Meilleur courtier ETF – Liste 2025
Investir à long terme, investissement passif, épargner pour la retraite... Il peut y avoir plusieurs raisons, mais le choix se porte généralement sur une seule : les ETF. Fonds ETF ont acquis une énorme popularité ces dernières années, principalement en raison de leur simplicité, de leur disponibilité générale, de leurs faibles coûts de transaction, ainsi que de leur grand choix et de leurs possibilités de création d'un portefeuille d'investissement complexe. Si vous recherchez une offre pour commencer à trader des ETF et que vous vous demandez quel est le meilleur courtier ETF, assurez-vous de consulter cet article. Nous avons préparé une liste des trois offres les plus intéressantes du marché.
Investir via des ETF – que devez-vous savoir ?
ETF, c'est-à-dire que les Exchange Traded Funds sont des fonds d'investissement passifs cotés en bourse. Les ETF sont destinés à refléter les mouvements d’un indice, d’un groupe d’actions, d’un secteur, de matières premières ou d’un marché donné. Contrairement aux fonds d’investissement traditionnels, ils sont totalement passifs, c’est-à-dire que leurs gestionnaires ne modifient pas activement l’allocation des fonds. Le rôle d'un fonds ETF est de contrôler la conformité du prix de l'ETF avec un instrument donné (par exemple un indice).
Les courtiers proposent souvent également, en plus des ETF classiques CFD sur la base de ces instruments. Il s'agit d'une alternative intéressante pour les personnes qui souhaitent se concentrer sur le trading d'ETF, mais davantage à court terme et ainsi augmenter le potentiel de profit en utilisant un levier financier (généralement 1:5). De plus, les CFD sur ETF offrent généralement également la possibilité de vendre à découvert (en jouant sur une baisse de valeur), ce qui peut être utile lors d'un marché baissier ou pour anticiper un ralentissement dans un secteur ou un marché donné.
Qu’est-ce qui sera important pour l’investisseur ?
Nous présentons ci-dessous les caractéristiques les plus importantes lors du choix d’un courtier ETF du point de vue des besoins d’un investisseur moyen.
- Une large sélection d’instruments ETF – plus il y a de choix, plus il y a de possibilités.
- Sécurité du courtier – quelle que soit la finalité de l’investissement, les ETF sont généralement achetés sur une longue durée (de plusieurs mois à plusieurs dizaines d’années). C’est pour cette raison que la valeur finale de l’investissement est souvent importante. Par conséquent, notre priorité devrait être la sécurité du lieu d'investissement, c'est-à-dire le choix d'une entreprise financièrement stable, réglementée par de bonnes institutions de surveillance et un service client sur lequel nous pouvons toujours compter.
- Commissions faibles – investir dans des ETF signifie souvent acheter régulièrement des actions supplémentaires pendant des années, voire des décennies, il vaut donc la peine de s'assurer que les coûts associés à leur acquisition sont minimisés.
- Une plateforme simple et conviviale – contrairement au trading actif à court terme, investir dans les ETF signifie tranquillité d’esprit, stabilité et visites occasionnelles de la plateforme, nous n’avons donc pas besoin d’une multitude de fonctions sur les plateformes. Une plateforme simple et conviviale est une option suffisante.
- Aide au règlement de vos impôts – tandis que le règlement des transactions Forex avec l'administration fiscale peut être maîtrisé de manière très simple et rapide (par exemple via notre application Forex Club - Taxe), dans le cas des instruments ETF, ce processus est nettement plus compliqué. En achetant un ETF, nous devenons généralement actionnaires de nombreuses sociétés différentes, souvent du monde entier. Cela signifie que nous sommes soumis à des réglementations fiscales et à des taux différents, et que nous devons également régler les dividendes versés. Les rapports de règlement peuvent contenir jusqu’à plusieurs centaines de pages (!). Il vaut donc la peine de choisir un courtier qui préparera pour nous un relevé qui facilitera le règlement de la taxe ETF.
D’autres éléments, comme la base éducative, n’ont-ils pas d’importance ? À notre avis, dans le contexte des ETF, non. En pratique, les 5 facteurs mentionnés ci-dessus sont la clé pour investir efficacement à long terme dans ces instruments et si nous trouvons une offre qui les répond à tous, nous avons pratiquement le choix parfait.
Le meilleur courtier ETF – une concurrence petite mais forte
Le meilleur courtier ETF
Par exemple sur XTB Aujourd'hui, nous pouvons trouver plus de 4000 1400 instruments de capitaux propres et XNUMX ETF, dont Saxo Bank plus de 19 000 entreprises et 3000 XNUMX fonds ETF, dont Exante jusqu'à 50 000 actions et 10 000 ETF.
| Broker |  |
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| Région | Pologne | Dania | Chypre |
| Nombre d'échanges proposés | 16 échanges | 37 échanges | 50 échanges |
| Nombre d'actions de l'offre | environ 4000 XNUMX - actions vers 2200 - CFD sur actions |
19 000 - actions 8 800 - CFD sur actions |
50 000 - actions |
| Le montant de l'ETF proposé | environ 1400 - ETF environ 200 - CFD sur ETF |
3000 - FNB 675 - CFD sur ETF |
10 000 - FNB |
| commission | 0% de commission jusqu'à 100 000 EUR de chiffre d'affaires/mois | selon la liste de prix | selon la liste de prix |
| Dépôt min. | 0 zł (recommandé min. 2000 500 PLN ou XNUMX USD, EUR) |
0 PLN / 0 EUR / 0 USD | 10 000 EUR |
| Plate-forme | xStation | Saxo Trader Pro Saxo Trader Aller |
Plateforme Exante |
XTB
XTB est le plus grand courtier d'Europe centrale et orientale. La marque est présente sur le marché depuis 2005 et a parcouru un long chemin pour devenir un leader dans la région. La plate-forme xStation de XTB est très appréciée des commerçants pour son utilisation intuitive, ses fonctionnalités et sa fiabilité. Ceci, combiné à des supports pédagogiques gratuits de grande qualité et à une offre très large (près de 6000 XNUMX instruments), a attiré une véritable mer d'investisseurs. L'une des caractéristiques clés de l'offre est également la possibilité d'acheter des actions et des ETF sans commission jusqu'à un chiffre d'affaires de 100 000 EUR par mois.
Saxo Bank
Saxo Bank est une institution bancaire danoise qui concentre ses activités sur l'offre de services d'intermédiation en investissement. Le courtier impressionne par le nombre d'instruments disponibles dans son offre, qui sont au nombre d'environ 50 100. Un avantage supplémentaire est un niveau de sécurité très élevé car soumis à la surveillance bancaire et couvrant ainsi les fonds des clients avec la protection à 100 % du fonds de garantie bancaire jusqu'à un montant de 000 XNUMX EUR.
Exante
Exante est un intermédiaire international dans le trading d'instruments financiers selon le modèle DMA sans conflit. Ce qui le distingue, c'est avant tout le fait qu'il offre l'accès à jusqu'à 1 000 000 d'instruments sur plus de 50 marchés. Les clients ont accès à plus de 50 000 actions et 10 000 ETF, avec la possibilité d'ajouter des instruments non disponibles sur la plateforme (il suffit de signaler le désir de négocier un actif donné au personnel du courtier). Cela fait d'Exante le choix idéal pour négocier des ETF.
Investissement passif ou actif ?
Acheter un ETF est simple et rapide. Mais cela vaut toujours la peine d'avoir un plan. Cependant, pour avoir un plan, vous devez d’abord définir votre objectif. Et c'est par là qu'il faut commencer. Lorsque vous déterminez si vous souhaitez multiplier votre capital au moyen d'un ETF, épargner pour la retraite ou l'avenir de vos enfants, ou protéger vos fonds contre l'inflation, vous définissez immédiatement le niveau de risque acceptable. Mais cela suggère naturellement les proportions dans le portefeuille, où les ETF basés sur des obligations (risque faible), des actions (risque élevé) ou des matières premières peuvent avoir des valeurs différentes. La diversification est un élément souhaitable lors de la construction d'un portefeuille, mais n'oubliez pas qu'une diversification excessive vous rend difficile le suivi de chaque composante de votre portefeuille, ce qui peut finalement se traduire par de moins bons résultats.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison d'un effet de levier. De 72% à 89% des comptes d’investisseurs particuliers enregistrent des pertes monétaires résultant de la négociation de CFD. Demandez-vous si vous comprenez comment fonctionne le CFD et si vous pouvez vous permettre le risque élevé de perdre votre argent.