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Les escroqueries cryptographiques les plus populaires. Comment ne pas devenir leur victime ?
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Les escroqueries cryptographiques les plus populaires. Comment ne pas devenir leur victime ?

établi Paweł MosionekJuin 18 2024

Même si kryptowaluty est un marché relativement jeune comparé, par exemple, à la bourse, mais il faut admettre que le nombre d'arnaques et leurs variétés sont vraiment alarmants. La créativité des fraudeurs ne connaît pas de limites. Dans cet article, nous vous présenterons les types de fraude les plus courants, tels que : phishing, chantages, logiciel Ransomware et d'autres, et nous vous montrerons comment vous pouvez éviter d'en être victime.

Qui dit nouvelles technologies, dit nouvelles arnaques

On peut avoir l’impression que plus la technologie est révolutionnaire et « à la mode », plus les fraudes sont nombreuses. Et en effet, il doit y avoir quelque chose là-dedans. Technologie Blockchain et les crypto-monnaies sont "changeur de jeu" à l'échelle mondiale, qui a rapidement attiré l'attention d'un très grand nombre de personnes. Ainsi, l’augmentation spectaculaire de la valeur de nombreuses pièces virtuelles en peu de temps a donné naissance à de nombreux nouveaux multimillionnaires, ce qui a encore éveillé l’imagination et les attentes du public. Et cette cupidité, combinée à la naïveté et au manque de connaissances suffisantes sur ce marché, a commencé à être exploitée par les fraudeurs.

Caractère décentralisé Bitcoin vous permet d'avoir un contrôle total sur vos investissements. Cependant, cela rend également difficile la définition d’un cadre réglementaire et d’application approprié. Si les actions des fraudeurs s’avèrent efficaces et qu’ils parviennent à extorquer des crypto-monnaies telles que le BTC à leurs victimes, il n’y a pratiquement pas grand-chose à faire. Par conséquent, la meilleure solution consiste à prévenir et à diffuser les connaissances, notamment en comprenant comment les fraudeurs opèrent et en apprenant à identifier les signes avant-coureurs potentiels. Nous avons sélectionné ci-dessous les 7 méthodes les plus utilisées par les fraudeurs.

Escroqueries populaires au Bitcoin

Chantage

Tout le monde a probablement entendu parler de chantage. L'agresseur souhaite généralement obtenir des avantages spécifiques en faisant pression sur la victime en lui faisant peur. Mais à quoi cela ressemble-t-il concrètement dans le monde des cryptomonnaies ? Le plus souvent, cela se fait via diverses formes de contact (par exemple, e-mail, What's App), où la personne menaçante trouve ou falsifie des informations confidentielles sur la victime sélectionnée, avertissant qu'elles seront divulguées si le paiement n'est pas effectué par la personne spécifiée. temps. frais en crypto-monnaies. Souvent, les victimes de panique décident sans trop y réfléchir de prendre une telle mesure, même si le fraudeur n'a probablement même pas eu accès aux données de la victime (ou étaient insignifiantes).

La meilleure façon d’éviter ce type de situation est avant tout de vérifier la crédibilité des informations fournies sans émotions inutiles et d’utiliser Internet en toute connaissance de cause. Cela signifie être prudent dans le choix de vos informations de connexion (différents mots de passe très difficiles, les changer régulièrement), des sites Web que vous visitez en ligne et fournir judicieusement vos données personnelles pour différents types d'inscription. Il vaut également la peine d'utiliser une authentification à deux facteurs (par exemple, confirmer la connexion dans l'application), si le site Web propose cette option.

Faux échanges de crypto-monnaie

Il s’agit de l’une des escroqueries les plus populaires de ces dernières années. Selon données du site Web Coinmarketcap, il en existe actuellement plus de 250 fonctionnant légalement sur le marché échanges de crypto-monnaie. Bien entendu, la qualité des services qu’ils proposent varie, mais il n’est pas possible de tous les mémoriser. Les fraudeurs en profitent également en créant des « échanges » qui sont, par essence, des escroqueries typiques dont le seul but est d'extorquer des fonds à leurs victimes. Souvent, les fraudeurs créent leur « entreprise » en utilisant l’image d’entreprises existantes opérant légalement, par exemple en utilisant une partie ou la totalité de leur nom, en clonant l’apparence du site Web ou même en se faisant passer pour leurs employés. Parfois, des applications dédiées sont même créées pour les appareils mobiles qui téléchargent des données depuis notre téléphone. Certaines contrefaçons peuvent être d'un niveau très élevé, il est donc facile de se tromper.

Souvent, les clients potentiels ne prêtent pas suffisamment attention à l'adresse e-mail d'où provient le message, à la question de savoir si l'URL du site Web est cohérente à 100 % avec l'original et si le site Web est correctement sécurisé. C'est une énorme erreur. Vous devez examiner attentivement ces éléments lorsque vous envisagez d'utiliser les services d'une bourse donnée pour la première fois, qu'il s'agisse d'une grande marque connue (car il y a un risque que quelqu'un se fasse passer pour elle) ou d'une plus petite marque. , entreprise locale. Vous devez toujours vérifier le nombre de téléchargements de l’application, son auteur, ainsi que les avis des utilisateurs. Si une offre semble trop belle, elle n’est souvent pas réelle.

Phishing par e-mail

Le phishing est un type de fraude dans lequel un criminel se fait passer pour une autre personne ou entreprise. Son objectif est le plus souvent d'extorquer des données sensibles telles que des identifiants et des mots de passe, de l'argent ou d'infecter votre ordinateur avec un virus. Il existe plusieurs types de phishing. L'une des plus courantes consiste à utiliser des messages électroniques dans lesquels le fraudeur tente d'inciter la victime à télécharger un fichier infecté ou à visiter un site Web « équipé » d'un virus. Ces e-mails sont souvent extrêmement bien conçus, imitant des produits ou des services que vous pouvez utiliser.

Dans le cas des cryptomonnaies, la fraude implique souvent une demande de réponse urgente afin, par exemple, de sécuriser un compte ou les fonds qu'il contient. L'excuse peut être une fuite de mot de passe, la nécessité de mettre à jour de toute urgence les informations du compte ou la nécessité d'envoyer des documents supplémentaires. Le but caché est le plus souvent d'obtenir les données appropriées permettant de se connecter au compte de la victime et de pouvoir y retirer des fonds.

L’étape la plus importante pour éviter les escroqueries par e-mail par phishing est de vérifier que vos e-mails proviennent de la source d’origine. En cas de doute, il est recommandé de contacter directement l'entreprise pour confirmer son authenticité. L'étape suivante consiste à vérifier attentivement le lien vers la page vers laquelle vous souhaitez être redirigé. N'oubliez pas que les fraudeurs sont créatifs : ils introduisent souvent diverses petites fautes de frappe qui peuvent passer inaperçues au premier coup d'œil.

Au cas où, si l'e-mail ne soulève aucun doute, au lieu de cliquer sur le lien contenu dans l'e-mail, vous pouvez vous rendre sur le site de l'expéditeur (s'il s'agit bien de lui) en saisissant directement l'adresse URL dans votre navigateur. .

Fraude aux cadeaux

Certains fraudeurs tentent d'extorquer de l'argent à leurs victimes en leur proposant ce qu'on appelle bonus. Cela signifie que l'escroc fait la publicité d'un nouveau service qui, après avoir déposé un montant relativement faible, offrira un bonus/cadeau sous la forme d'un montant plus important d'une crypto-monnaie donnée. Par exemple : la victime reçoit un message pour transférer 0.2 BTC à l'adresse de portefeuille indiquée, ce qui débloquera automatiquement un bonus qui lui rendra 0,5 BTC (l'exemple illustre une simplification grossière de la situation). Cela semble naïf ? Absolument, mais certains décident de le faire. Après tout, le marché des cryptomonnaies lui-même, et même le marché du Forex à une époque, regorgeait de ce type de promotion. Les courtiers Forex, les bourses de crypto-monnaie et certains projets de crypto-monnaie offrent un « bonus » sur vos fonds déposés. Il y a des parachutages pour ça, pools de lancement, cashbacks, promotions couvrant les pertes, etc. Il y en a beaucoup, donc si l'on n'est pas suffisamment vigilant. Bien entendu, certains sont plus effrontés et proposent des crypto-monnaies gratuites après avoir rempli des conditions assez abstraites, comme la fourniture de clés privées ou d’autres informations confidentielles.

Le plus souvent, ce type d’arnaques apparaît sur les groupes Twitter (X), Telegram ou Discord. La meilleure façon d'éviter d'être pris dans un « cadeau » est de ne jamais participer à un cadeau qui vous oblige à soumettre d'abord quelque chose de valeur (par exemple, des crypto-monnaies, des mots de passe).

Phishing sur les réseaux sociaux

Le phishing sur les réseaux sociaux est une fraude courante liée au secteur des cryptomonnaies, mais pas seulement. Vous avez certainement entendu, et peut-être même vu, des publicités utilisant l'image d'Elon Musk, Mark Zuckerberg, Kuba Wojewódzki, Robert Lewandowski ou d'autres personnes célèbres qui « faisaient la promotion » d'un produit suspect (pour eux) et peu populaire. Il s'agit de phishing sur les réseaux sociaux. Les fraudeurs créent un compte, par exemple sur Facebook ou Twitter (X), en utilisant la popularité d'une personne donnée afin d'attirer les utilisateurs inattentifs des plateformes. Parfois, le profil est « corporate », et seul le contenu publié utilise l’image d’une personne célèbre. Dans le domaine des cryptomonnaies, les fraudeurs utilisent souvent les visages de personnalités célèbres du secteur, telles que : Changpeng Zhao (ex-PDG de Binance), Vitalik Buterin (créateur d'Ethereum) ou Michel Saylor (ex-PDG de MicroStrategy).

phishing changpeng zhao

Un exemple de phishing sur les réseaux sociaux utilisant l'image de Changpeng Zhao.

Bien entendu, l’objectif est toujours le même : extorquer des fonds ou des données sensibles à ses victimes (ce qui mènera à un vol). Ainsi, avant de cliquer sur ce type d’annonce ou de suivre un profil, vérifiez bien son adresse, sa crédibilité ou sa popularité (nombre de followers).

Schéma de Ponzi

Schéma de Ponzi vient du nom de Charles Ponzi, le créateur de l'une des pyramides financières les plus célèbres de l'histoire. Il s’agit d’un autre type d’arnaque qui se produit souvent dans le monde des cryptomonnaies. Un système de Ponzi est un type de stratégie d'investissement (si on peut l'appeler ainsi) qui vise à procurer un profit aux premiers investisseurs participant à l'entreprise en utilisant l'argent des nouveaux investisseurs. Tout dure tant qu’il y a de nouveaux investisseurs qui financent les précédents. Lorsque la source de financement est arrêtée, la pyramide « s’effondre ». Un exemple populaire de stratagème de Ponzi dans le monde de la cryptographie est Projet OneCoin, dirigé par Ruja Ignatova (pseudonyme CryptoReine), qui a ainsi extorqué 4 milliards de dollars.

La meilleure façon d’éviter de tomber dans une chaîne de Ponzi est d’analyser minutieusement le projet dans lequel vous envisagez d’investir. Vérifier la faisabilité des hypothèses, qui est derrière le projet et évaluer ses perspectives sont les bases qui doivent être faites dès le début.

Rançongiciel

Un ransomware est un type de malware qui bloque l'accès à un ordinateur ou à un appareil mobile ou empêche la lecture des données qui y sont stockées. La condition pour débloquer l'accès est... d'effectuer un paiement, par exemple en crypto-monnaie à l'adresse du portefeuille indiquée. En règle générale, les ransomwares bloquent l'accès aux fichiers ou bases de données importants et menacent de les supprimer si le paiement n'est pas reçu dans le délai spécifié. Dans le même temps, la victime n’a aucune garantie que l’accès sera débloqué même après avoir payé la rançon. Les utilisateurs particuliers ne sont pas les seuls à être victimes de cette technique. Parfois, ils sont dirigés vers des hôpitaux, des aéroports ou des agences gouvernementales.

Pour éviter d'être victime d'escroqueries Ransomware, il convient de prendre plusieurs mesures :

  • installer un logiciel antivirus de haute qualité et effectuer des mises à jour régulières,
  • mettre à jour le système d'exploitation et les applications (également sur un appareil mobile),
  • ne cliquez pas sur les liens et publicités suspects,
  • faites attention aux pièces jointes envoyées dans les e-mails. Ne cliquez pas trop hâtivement sur les fichiers portant les extensions .exe, .vbs ou .scr.
  • Sauvegardez régulièrement vos fichiers et votre système afin de pouvoir les restaurer en cas d'attaque.

Сonclusion

Comme vous pouvez le constater, il existe de nombreuses escroqueries aux crypto-monnaies auxquelles il faut se méfier. Dans l'article ci-dessus, nous n'avons répertorié que les plus populaires, mais la créativité des escrocs ne connaît pas de limites, vous pouvez donc certainement trouver des versions alternatives ou des idées complètement nouvelles. La première étape pour éviter de devenir une victime est de vous sensibiliser aux menaces potentielles. La prochaine étape consiste à agir de manière préventive et, en fin de compte, avant tout, à faire preuve de prudence. Il est toujours utile de considérer sur quel lien nous cliquons, où nous créons un compte, avec qui nous partageons nos données et quelles applications nous téléchargeons. Rappelons également qu’il n’y a pas de repas gratuits sur les marchés financiers. Si une offre ou une promotion semble trop belle, elle n’est probablement pas réelle.


Comment récupérer des fonds auprès d'un fraudeur

Il existe de nombreuses escroqueries sur le marché et des personnes se faisant passer pour des sociétés opérant légalement, et leur nombre ne cesse de croître. De telles entités n’attendent que qu’un investisseur imprudent soit victime. Récupérer des fonds n'est pas toujours possible. En plus de signaler l'affaire à la police ou à une institution réglementant les marchés financiers (par ex. Autorité polonaise de surveillance financière), cependant, il vaut la peine de lire les informations qui peuvent être utiles dans la lutte pour récupérer l'argent.


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À propos de l'auteur
Paweł Mosionek
Trader actif sur le marché Forex depuis 2006. Éditeur du portail Forex Nawigator et rédacteur en chef et co-créateur du site ForexClub.pl. Conférencier à la conférence "Focus on Forex" à la Warsaw School of Economics, "NetVision" à l'Université de Technologie de Gdańsk et "Financial Intelligence" à l'Université de Gdańsk. Deux fois vainqueur de "Junior Trader" - un jeu d'investissement pour étudiants organisé par DM XTB. Accro aux voyages, aux motos et au parachutisme.
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