Outils d’IA pour les investisseurs – Voici 10 solutions utiles pour investir en bourse et sur le Forex

Il existe des outils d’IA pour les investisseurs. Vous recherchez de l'aide et des conseils sur la manière de sélectionner des entreprises, quelles stratégies de trading seront efficaces sur le Forex ? Nous vous présentons une liste de plateformes qui peuvent vous aider à lutter contre le marché et la plupart d'entre elles offrent beaucoup dans la version gratuite de base !

Dans cet article, vous apprendrez :

• Quels outils d’IA sont les meilleurs pour sélectionner les entreprises ?
• Quel chatbot IA populaire donne les meilleurs conseils aux investisseurs ?
• Quels outils d’IA aident à tester les stratégies de trading ?
• Quels outils d’IA proposent des analyses gratuites non seulement des entreprises américaines mais aussi polonaises ?

ChatGPT a pris le monde d’assaut à la fin de 2022. Après cela, toute une vague d'outils similaires est arrivée, non seulement occidentaux mais aussi chinois (DeepSeek). Ces types d’outils ont généralement deux versions : gratuite et payante. Vous pouvez leur poser toutes sortes de questions, notamment sur les investissements, les actions et le Forex.

Cependant, il convient de garder à l'esprit que le secteur financier tente de suivre la révolution de l'IA et prépare des outils d'IA « sur mesure » spécifiquement pour les investisseurs et les traders. Bloomberg a lancé BloombergGPT quelques mois seulement après ChatGPT. Ses principaux concurrents, tels que LSEG, CapIQ et FactSet, intègrent désormais des fonctionnalités basées sur intelligence artificielle avec leurs plateformes.

Il existe au moins des dizaines d’outils d’IA dédiés aux investisseurs. Nous avons sélectionné pour vous 10 d'entre eux que nous pensons être les meilleurs, les plus intéressants ou qui offrent beaucoup de choses dans leur version gratuite. Nous soulignons qu'il s'agit d'une liste d'outils dédiés, et rappelons que de nombreuses plateformes analytiques, telles que Koyfin ou Quartr, intègrent des outils d'IA à leurs plateformes principales, mais nous avons exclu de tels cas de cette liste et ils seront inclus dans la prochaine liste des « tueurs de Bloomberg », que nous présenterons bientôt sur nos pages.

Nous tenons également à souligner que l’ordre dans lequel la liste est présentée est alphabétique. Il ne s’agit pas d’un classement, mais simplement d’une liste destinée à suggérer quels outils d’IA dédiés aux investisseurs méritent qu’on y prête attention. Nous n'effectuons pas une évaluation complète des outils présentés, car en raison de leur multitude et de la masse de fonctionnalités qu'ils offrent, les tester de manière totalement objective est tout simplement impossible, et les notes émises seraient non seulement subjectives (car chaque note est subjective), mais aussi tout simplement injustes.

Outils d'IA pour les investisseurs

Comparables.AI

Un outil incroyable. Selon certaines informations, sa base de données compterait environ 363 millions d'entreprises du monde entier. Il vous permet de rechercher par type d’entreprise, performance financière et de nombreux indicateurs et multiplicateurs différents. Nous lui avons confié la tâche de trouver des fabricants d'aliments pour animaux de compagnie (un marché en croissance très dynamique dans de nombreux pays) et il a fait un travail fascinant, en identifiant 26 des acteurs les plus importants sur environ 5,2 mille. engagés dans de telles activités. Fournit la capitalisation de l'entreprise, le ratio EV/EBITDA et plus encore. Cependant, pour tirer le meilleur parti de cet outil, vous devez acheter la version premium. Cependant, d'après les critiques qui circulent sur Internet, il s'avère que cela fonctionne vraiment très bien.

Décoder l’investissement

Un très bel outil pour analyser les entreprises des bourses occidentales. Il présente toutes sortes de données sur l'entreprise, ainsi que ses notations pour un titre donné : il évalue les fondamentaux (Value Score), la qualité du management (Management Score), la taille du « fossé » protégeant le cœur de métier (Moat Score) et l'ampleur de la dette (Debt Score). Et tout cela dans la version de base gratuite !

Chat persan

Connectez-vous simplement avec votre e-mail et vous aurez accès à la version de base de Finchat, qui a beaucoup à offrir. Ce chatbot d’investissement répondra à presque toutes les questions sur toutes les principales bourses et sociétés occidentales. Vous pouvez obtenir des conseils sur ce qu'il faut rechercher lors de la sélection d'entreprises de biotechnologie pour votre portefeuille, un résumé de la conférence sur les résultats d'une entreprise sélectionnée ou une liste des 10 entreprises américaines affichant le taux de croissance des revenus le plus rapide sur une période sélectionnée.

Finchat prépare également des pilules d’information vraiment étonnantes sur les entreprises – y compris polonaises ! Mais il faut être prudent, car dans le cas de Dino Polska, par exemple, il est indiqué que le PDG de l'entreprise est Michał Krauze, alors qu'en réalité il est membre du conseil d'administration et directeur financier. Mais il faut s’habituer au fait que les outils d’IA ne sont pas encore parfaits.

Finoutil

Un outil extrêmement convivial et facile à utiliser qui utilise ChatGPT pour analyser les rapports et les déclarations des entreprises par leurs représentants. Il est très similaire à la plupart des chatbots IA, il offre donc une expérience utilisateur très conviviale. Fintool accepte non seulement toutes les questions sur les entreprises américaines, mais propose également des pilules d'information prêtes à l'emploi sur les entreprises les plus importantes.

En demandant à l'outil comment la politique produit de Tesla affectera la valorisation de l'entreprise d'Elon Musk à l'avenir, vous pouvez apprendre qu'une stratégie axée sur l'IA, la robotique et l'énergie devrait conduire à une augmentation de la valorisation de l'entreprise. Fintool n'a pas peur de faire des prédictions, et nous nous demandons si nous les considérons comme fondées sur des faits. N’oublions pas que l’IA n’est qu’un outil qui utilise des données du passé.

Il est intéressant de noter que Fintool offre également un accès gratuit à une variété de rapports. Par exemple, vous pouvez découvrir quelles entreprises du S&P 500 sont gérées par des fondateurs, quel impact elles ont sur le marché, quelle est leur capitalisation, comment elles améliorent leurs résultats par rapport au marché global.

Perplexité

Ce n’est pas un outil dédié uniquement aux investisseurs, mais nous n’avons pas pu résister à l’inclure dans notre liste. Il fonctionne étonnamment bien en mode Recherche approfondie sur les sujets liés à l’investissement. Il arrive probablement en tête parmi les modèles LLM universels généralement disponibles (même si, bien sûr, nous ne les avons pas tous testés pour être juste).

QuantConnect

QuantConnect est probablement la plateforme la plus moderne proposant un moteur de trading algorithmique basé sur l'intelligence artificielle. Il permet aux gestionnaires de portefeuille et aux conseillers financiers de tester, de développer et de mettre en œuvre des stratégies de trading sur plusieurs classes d'actifs, en fournissant des informations historiques approfondies pour optimiser les stratégies d'investissement. Cet outil est particulièrement utile pour ceux qui souhaitent utiliser l’analyse quantitative pour prendre des décisions d’investissement et obtenir un avantage concurrentiel sur le marché. Ils peuvent être utilisés sur n’importe quel marché : actions, obligations, forex, cryptomonnaie.

De plus, cet outil offre accès à de nombreuses stratégies prêtes à l’emploi. Et également pour des rapports analytiques sur des marchés, des actifs ou des phénomènes sélectionnés. Il dispose d’une communauté assez active d’investisseurs, de traders et d’analystes.

Plume IA

Un outil utilisé par les analystes de Goldman Sachs et de Morgan Stanley. Recherche des documents soumis par les entreprises à SEC, et les déclarations des représentants de l'entreprise lors des conférences de résultats, et aide à analyser les données financières de l'entreprise agrégées dans des fichiers Excel.

De plus, le module complémentaire Quill Excel extrait les données numériques directement des rapports d'entreprise vers Excel dès qu'elles sont disponibles. Les mises à jour sont effectuées en continu, Quill ne nécessite pas de copier-coller, de formatage ou de modèles. Connectez-le simplement à une entreprise donnée et regardez-le se remplir avec les données actuelles à chaque trimestre suivant. Cela permet aux analystes et aux investisseurs de se concentrer sur l’analyse plutôt que de remplir des feuilles de calcul.

Quill dispose de données financières historiques complètes et tabulées pour toutes les sociétés américaines, agrégées et organisées par modèles internes. Chaque numéro est accompagné d'un lien vers son emplacement dans le document original, afin que les données puissent être facilement vérifiées.

Plus important encore, Quill vous donne un accès en temps réel aux documents déposés auprès de la SEC, aux transcriptions des conférences téléphoniques sur les résultats, aux transactions d'initiés et aux présentations aux investisseurs. Dès que des documents sont rendus publics ou déposés auprès de la SEC, ils sont immédiatement disponibles dans Quill et une alerte est envoyée au client intéressé par cette société.

L'intelligence artificielle ShareWise

Cet outil peut être utilisé à la fois comme un chatbot IA pour les recherches liées au marché boursier américain et l'analyse des rapports d'entreprise, ainsi que pour une analyse approfondie du portefeuille. Eh bien, cet outil peut être associé à des comptes de courtage auprès de sociétés d'investissement sélectionnées (notamment DeGiro, Charles Schwab, Vanguard) et il suggérera en permanence comment équilibrer le portefeuille, dans le contexte des données provenant des sociétés qui font partie du portefeuille du client.

Sibli

Sibli est un outil d’aide à la décision d’investissement et d’analyse. Il est destiné aux professionnels, fonds ou investisseurs individuels disposant de capitaux importants.

Comment fonctionne Sibli ? Le prestataire de services se familiarise d’abord avec le processus d’investissement d’un investisseur donné et identifie ses besoins. La plateforme est conçue pour surveiller et interpréter les tendances et les événements relatifs à un actif ou à une entreprise sélectionnée d'une manière cohérente avec la philosophie d'investissement du client. Au début, l'investisseur reçoit des échantillons de rapports « adaptés » à ses besoins et s'il est satisfait, il peut commander le service. Le client peut définir librement les tendances et les événements qu’il souhaite surveiller, tels que les perturbations de la chaîne d’approvisionnement, les lancements de nouveaux produits, la pression concurrentielle. Les algorithmes Sibli offrent également un suivi et une évaluation des changements dans l’efficacité et l’efficience d’une entreprise donnée.

StockGPT

StockGPT est un outil basé sur des modèles ChatGPT. Il semble que sa formation se soit basée sur les 100 ans d’histoire du marché boursier américain. Il est difficile d’imaginer la quantité de données que cet outil a « traité ». Il répond assez clairement aux questions sur les entreprises les plus populaires, mais plus la question est précise ou « sophistiquée », plus il pose de problèmes – eh bien, c'est peut-être sa façon de vous « forcer » à acheter la version PRO ?

Сonclusion

Et c'est tout. C'est notre choix. Veuillez noter que nous n'avons pas testé tous les outils d'IA disponibles dédiés aux investisseurs car c'est tout simplement physiquement impossible. Si vous connaissez des outils qui offrent une haute qualité ou offrent relativement beaucoup dans la version gratuite de base, n’hésitez pas à écrire dans les commentaires !