Méfiez-vous des échanges de crypto-monnaie non réglementés et des arnaqueurs de médias sociaux

Comment repérer les escroqueries par crypto-monnaie? Quels sont les pièges les plus souvent tendus par les fraudeurs aux investisseurs inconscients? Contrairement aux apparences, ce ne sont souvent pas des combinaisons fantaisistes et les voleurs opèrent selon des schémas éprouvés et efficaces. Découvrez comment vous en protéger pour ne pas perdre d'argent et ne pas vous brûler au début de votre aventure avec le marché passionnant de la crypto-monnaie.

Personne ne veut devenir victime de fraude liée à Bitcoins ou d'autres crypto-monnaies. Cependant, il s'agit d'un nouveau marché pour la plupart des investisseurs, souvent totalement inconnu. Néanmoins, si on se trompe, on se sent mal: c'est une sorte d'humiliation, provoquant de la frustration, même si les pertes financières n'étaient pas grandes. Mais nous avons une bonne nouvelle pour tout le monde: prenez le temps de vous renseigner sur le fonctionnement des escrocs pour apprendre à repérer les signes suspects. Cela permet d'éviter facilement les escrocs sans scrupules.

Sans aucun doute, le marché de la crypto-monnaie est tentant même pour ceux qui ont peu à voir avec technologie blockchainmais même avec le marché financier en général. Par conséquent, il vaut la peine de savoir qu'il y a des gens qui veulent profiter de ce manque de connaissances. Dans cet article, vous découvrirez les escroqueries sur les réseaux sociaux et les échanges non réglementés qui disparaissent parfois aussi vite qu'ils apparaissent. Vous découvrirez les signes avant-coureurs qui méritent une attention particulière et apprendrez comment ne pas perdre votre argent.

Crypto-monnaies - les avantages et les inconvénients d'une utilisation facile

Contrairement aux apparences, si on ne suit pas les règles de base, on peut facilement perdre les nôtres Bitcoiny et d'autres crypto-monnaies. D'une part, les BTC sont protégés par cryptographie. Les chiffrements incassables sont en fait la base des crypto-monnaies, qui ne peuvent pas non plus "se perdre", grâce à la décentralisation, c'est-à-dire la dispersion des données sur différents serveurs. Le tout est maintenu par une clé privée compliquée, qui ne peut pas être un mot de passe facile à casser, composé de la date de naissance ou du nom et du prénom.

Cependant, le problème le plus souvent ne réside pas dans la technologie, mais dans la faiblesse du facteur humain. Une grande partie des escroqueries sur le marché des crypto-monnaies est la remise volontaire (le plus souvent, bien sûr, inconsciente) de mots de passe ou même le dépôt de bitcoins directement dans le portefeuille de l'escroc. Découvrez les quatre escroqueries Bitcoin les plus courantes.

Fraude sur les réseaux sociaux

Nous utilisons de plus en plus souvent les réseaux sociaux, et ils sont de plus en plus nombreux. C'est pourquoi les escrocs essaient de trouver des victimes potentielles à travers eux. Et comment le faire? Surtout, gagnez votre confiance.

Le 15 juillet 2020, des pirates ont réussi à détourner quelque 130 comptes Twitter connus, y compris des célébrités, des politiciens et des hommes d'affaires célèbres tels qu'Elon Musk, Barack Obama, Bill Gates, Kim Kardashian et Kanye West. Après avoir pris en charge la gestion du compte, ils ont appelé les abonnés à envoyer des Bitcoins à une adresse spécifique, promettant de doubler tous les dons et de faire don de l'argent à une association caritative - un chercheur sur le vaccin Covid-19 au fonds. Ils ont donc profité de la confiance en des personnes bien connues, de la pandémie toujours en cours et de la peur de ses conséquences. Certes, on a vite remarqué qu'il s'agissait d'une arnaque, mais avant que tout le monde ne le sache, les fraudeurs en ont reçu environ 121 XNUMX. USD.

La méthode de cette arnaque est courante sur les réseaux sociaux en particulier sur Twitter et YouTube. Cependant, de faux comptes sont généralement créés en prétendant être des utilisateurs connus de Twitter, comme Elon Musk, et en affirmant qu'ils donneront, par exemple, certains actifs. Les escrocs écrivent qu'ils ont besoin d'une preuve d'engagement et même d'honnêteté (!) Et indiquent l'adresse à laquelle les crypto-monnaies doivent être envoyées pour doubler leur quantité. Cependant, après l'envoi de crypto-monnaies, elles sont rapidement transférées et perdues.

Comment éviter la fraude sur les réseaux sociaux

Enfin ... bref: il n'y a pas lieu de compter sur des miracles. Personne n'a encore donné son argent sur les réseaux sociaux et rien n'indique qu'ils le feraient de si tôt. Les millionnaires n'ont vraiment aucun mal à allouer leurs excédents financiers. S'ils n'investissent pas dans une autre entreprise, ils choisissent des organismes de bienfaisance qui leur permettent de contrôler précisément le flux de fonds.

Escroqueries de portefeuille matériel

Les portefeuilles matériels sont largement utilisés car personne ne se souviendra des clés privées longues et compliquées. Il arrive cependant que des portefeuilles matériels moins chers, mais inconnus, soient proposés par des escrocs. Ils sont configurés de manière à pouvoir accéder au mot de passe du portefeuille. Et à partir de là, ce n'est qu'une étape pour reprendre toutes les crypto-monnaies qui y sont stockées.

Comment éviter l'arnaque du portefeuille matériel

Il vaut mieux ne pas choisir des portefeuilles de crypto-monnaie moins chers provenant de sources douteuses, même s'ils sont beaucoup moins chers que leurs homologues connus et livrés plus rapidement. Après avoir acheté le portefeuille, vous devez également modifier immédiatement le mot de passe d'accès.

Courtiers et bourses de crypto-monnaie non réglementés

De nouveaux échanges de crypto-monnaie émergent constamment, car le trading d'actifs numériques est en croissance constante. Habituellement, ils essaient d'attirer de nouveaux clients avec d'énormes réductions et bonus au début. Mais c'est souvent trop beau pour être vrai. Cependant, cela ne se produit qu'au moment du retrait, ou plutôt des tentatives de paiement, lorsqu'il y a d'autres problèmes, des erreurs sur le site et des messages incompréhensibles. L'argent ne peut jamais être récupéré, et après un certain temps, il n'y a aucune trace de la bourse elle-même.

Comment éviter la fraude sur un échange de crypto-monnaie non réglementé

C'est relativement simple. Au début, il ne sert à rien de profiter des nouveaux échanges apparaissant sur le marché. Il y en a déjà beaucoup sur le marché, nous pouvons donc facilement choisir un courtier ou un échange avec une histoire et des traditions décentes. Vous pouvez également vérifier les méthodes de sécurité utilisées par l'échange. La règle est simple: plus ça devient difficile, mieux c'est. Parce que cela signifie que le marché boursier est sérieux dans la sécurisation de l'argent des clients.

Schémas de Ponzi ou pyramides financières

Un schéma simple et connu depuis des années. Mais régulièrement efficace, et récemment connue en Pologne grâce à la parabank Amber Gold. L'escroc crée une bourse ou une maison de courtage qui promet d'utiliser des compétences commerciales qui offriront des rendements fantastiques. Pour certains, cela semble exagéré, mais l'entreprise affiche des bénéfices constants, les clients ultérieurs sont satisfaits et même certaines personnes rationnelles décident finalement de leur confier une partie ou même la totalité de leurs économies. Et il s'avère que ça marche: les bénéfices sont payés, tout se passe bien. Donc, plus de gens commencent à déposer des montants plus importants ... Tant que plus de dépôts sont reçus, rien de mal ne se passe. Mais lorsque le flux d'argent commence à couler plus lentement, le robinet ne tourne que dans un sens. Premièrement, les paiements sont retardés, puis il n'y a aucun paiement.

Comment éviter l'arnaque Ponzi

Il n'y a pas lieu de s'y attarder: il suffit de ne pas être gourmand. Il n'y a pas de miracles sur le marché financier et aucun résultat dépassant systématiquement la moyenne rationnelle. Si quelqu'un peut le faire, vous n'entendrez probablement jamais parler de lui et il ne voudra certainement pas partager les bénéfices. C'est la même chose sur le marché de la crypto-monnaie. Si le dépôt sur un échange connu dans une crypto-monnaie donnée est, par exemple, de 4% par an et qu'un nouveau sur le même promet 15%, vous pouvez être sûr que vous ne verrez jamais les crypto-monnaies déposées là-bas - sauf dans le portefeuille de quelqu'un. Rien qu'en 2019, grâce aux stratagèmes de Ponzi, 4,3 milliards USD de crypto-monnaies ont été extorqués.

Notre conseil - ne vous laissez pas berner sur le marché de la crypto-monnaie

Si vous ne comprenez pas le marché de la crypto-monnaie, essayez d'abord de le changer. Lisez, regardez, apprenez, comprenez. Commencez ensuite par de petits investissements pour voir comment le marché fonctionne en montants réels.

Aussi, n'investissez pas plus que vous ne pouvez perdre, pour que votre niveau de vie ne change pas. Même si vous pensez vraiment pouvoir naviguer dans les méandres du marché de la crypto-monnaie.

Choisissez judicieusement vos crypto-monnaies. Outre Bitcoin, il y en a déjà des milliers altcoinów - c'est-à-dire d'autres crypto-monnaies. Pire et mieux, mais il y en a aussi qui ont été créés par des fraudeurs, et le projet vise uniquement à lever des capitaux sur le marché et n'offre rien qui puisse aider au développement de la technologie blockchain ou faciliter le fonctionnement de quoi que ce soit.

Il vaut également la peine d'utiliser un échange de crypto-monnaie fiable et sécurisé, par exemple. Kriptomatqui vous protégera contre la fraude et les menaces. Il ne vous offrira pas de bénéfices supérieurs à la moyenne ni aucune commission - de telles offres n'existent pas dans les entreprises honnêtes. La bourse ne demandera pas de mot de passe envoyé par SMS et transférera des fonds sur un nouveau compte. Cela vous permettra simplement d'investir dans les crypto-monnaies et d'évaluer de manière réaliste vos opportunités sur le marché des crypto-monnaies.