Top 7 des méthodes d'escroquerie Forex et Crypto [Scam Alert]

Escroqueries sur Marché Forex et les crypto-monnaies sont un véritable fléau de ces dernières années. Comment les escrocs extorquent-ils de l'argent à des investisseurs sans méfiance ? Il existe de nombreuses méthodes et de nouvelles sont encore en cours de développement, et les personnes derrière ces pratiques sont souvent dépourvues de toute conscience. Dans cet article, vous apprendrez quelles astuces les escrocs utilisent pour obtenir le dernier centime de leurs victimes.

Qu'est-ce qu'une arnaque Forex ?

Arnaque littéralement traduit de l'anglais "fraude". Scam Forex n'est rien de plus qu'une méthode d'extorsion d'argent et/ou de données personnelles sous le couvert d'un courtier Forex, c'est-à-dire offrant des services d'investissement sur le marché des devises. Les services liés à la bourse sont également de plus en plus utilisés, ETF, métaux précieux, crypto-monnaies, ainsi que la gestion du capital (la gestion d'actifs).

Les escrocs sont parfois des individus, mais très souvent il s'agit d'un groupe organisé qui crée un centre d'appels multi-personnes visant à maximiser l'utilisation de "potentiel" dès que possible. "Durée de vie" l'arnaque ne dépasse généralement pas quelques mois. Après qu'il a été révélé qu'étant donné "sujet" se livre à des activités illégales, son efficacité diminue en raison des opinions négatives apparaissant sur Internet et des avertissements officiels des régulateurs (plus à ce sujet plus loin dans l'article). Très souvent, le soi-disant rebranding (création d'un nouveau nom et site internet) et la société X est remplacée par deux autres - Y et Z - qui sont dirigées par les mêmes personnes, comme après avoir coupé la tête de l'hydre.

Escroqueries au Forex et aux crypto-monnaies

Comme nous l'avons mentionné au début, il existe de nombreuses méthodes de fraude, et l'entreprise elle-même est si lucrative que d'autres sont encore en cours d'invention. Cependant, vous pouvez énumérer quelques-uns des moyens les plus populaires qui, malgré le passage des années, s'avèrent toujours efficaces. Mais commençons par la façon dont les escrocs trouvent leurs victimes.

Le contact avec un investisseur involontaire se fait généralement par :

• téléphone,
• e-mail,
• réseaux sociaux et messagers (Whatsapp, Discord, Telegram, Skype).

Les escrocs s'appuient sur le fait qu'en passant 1000 10 appels téléphoniques, en envoyant 000 XNUMX e-mails ou messages, ils savent statistiquement qu'en utilisant l'art de la manipulation, une dizaine de personnes réussiront sûrement "attraper". Par conséquent, ne soyez pas surpris si vous recevez ne serait-ce qu'une douzaine d'appels provenant de diverses escroqueries en peu de temps.

Contact par téléphone

Un numéro étranger appelle, ce qui nous présente une proposition intéressante de coopération et d'investissement. Cependant, la question se pose - où l'escroc a-t-il trouvé notre numéro de téléphone ? En règle générale, les escrocs achètent des bases de données qui contiennent des numéros, et souvent aussi des noms et des e-mails, ce qui augmente nettement les chances de succès des escrocs. Si quelqu'un a notre numéro et connaît notre nom, alors il nous connaît probablement et tout va bien, n'est-ce pas ? Rien ne pourrait être plus faux.

Contact par e-mail

Cela semble être la méthode la moins efficace à l'heure actuelle, mais cela ne signifie pas qu'elle n'a aucune chance de succès. Avec tous les spams publicitaires qui atterrissent chaque jour dans notre boîte de réception, le risque de cliquer sur un lien frauduleux est faible, mais il est toujours là. Les escrocs nous tentent très souvent avec des titres d'e-mails accrocheurs ou se font passer pour des entreprises populaires que nous connaissons ou même avec lesquelles nous avons un compte. Voler des bases de données avec des e-mails, les collecter via des publicités et de simples pages d'achat (pages de destination), ainsi que des échanges d'adresses e-mail - c'est à la suite de ces activités que les fraudeurs reçoivent le plus souvent nos e-mails.

Médias sociaux et communicants

Si un étranger vous parle, vous tentant avec une opportunité unique de gagner de l'argent, alors sachez que quelque chose se passe. Il n'y a pas de bourse déjeuners gratuits. Si quelqu'un vous promet des bénéfices sûrs et faciles grâce au trading Forex ou Crypto, vous avez probablement affaire à une arnaque. Très souvent, nous recevons des messages d'étrangers qui sont des loups déguisés en brebis et qui ne veulent qu'en apparence établir une relation amicale avec nous, et leur véritable objectif est complètement différent. Méfiez-vous des messages d'inconnus, en particulier de belles femmes (plus à ce sujet dans un instant).

Scam Forex - les méthodes les plus courantes

Venons-en à l'essentiel de cet article, qui est une liste des méthodes les plus populaires utilisées par les escrocs pour nous convaincre de commencer "Investissement".

#1. Pour le classique

L'arnaque la plus fréquente est une offre normale d'ouverture d'un compte d'investissement avec des conditions de trading très favorables. Une aide supplémentaire dans le trading est souvent proposée, un seuil d'entrée bas pour les incitations, les bonus, les promotions, l'assurance d'un faible risque, etc. La base est une nouvelle marque de courtier créée rapidement avec un site Web simple vers lequel nous recevons un lien pour nous inscrire. En règle générale, les fraudeurs gagnent non seulement les fonds que nous avons déposés, mais également l'ensemble de nos données personnelles. Bien sûr, il n'y a pas de paiement. Lorsque vous essayez de retirer des fonds, le service devient généralement agressif, vous convainc de rester ou coupe simplement le contact, et l'argent est perdu.

#2. Pour un clone

L'Attaque des Clones n'est pas seulement le titre d'un des volets de la célèbre saga Star Wars, mais aussi un type d'arnaque qui se répète régulièrement dans "monde de l'investissement". Pour augmenter leurs chances de succès, les fraudeurs copient souvent les sites Web d'entreprises opérant légalement, utilisent des fragments de leurs noms, adresses, numéros de téléphone ou données personnelles d'employés. À première vue, un investisseur inexpérimenté, même en vérifiant des informations sur l'entreprise en ligne, peut avoir l'impression qu'il traite avec une entité juridiquement opérationnelle. Mais le diable est dans les détails et parfois seuls les détails (qui se voient au premier coup d'œil) peuvent nous dire que nous avons affaire à une fraude.

#3. Sur le régulateur

"Autorité polonaise de surveillance financière" peut également s'avérer être une fraude. Bien sûr, il s'agit d'une situation où un employé présumé de KNF nous contacte pour éviter de perdre des fonds, par exemple sous prétexte de recevoir des informations de notre banque sur une tentative d'extorsion de fonds de notre compte bancaire ou d'investissement. À l'étape suivante, une tentative est faite pour extorquer des données sensibles qui vous permettraient d'accéder à notre compte et d'en retirer des fonds.

#4. Pour un asiatique

Une belle asiatique vous a envoyé un message sur Instagram ? Cela pourrait être le début d'une belle amitié... ou une autre arnaque. Une relation apparemment amicale, qui peut durer des semaines, finit par se transformer en vantardise sur les bénéfices de la bourse, avec l'aide de l'oncle asiatique titulaire travaillant dans un fonds spéculatif international. Sans persuader, en envoyant des liens suspects, mais avec la présentation de captures d'écran d'opérations boursières lucratives. C'est vrai qu'on n'a jamais vu la fille, mais ça vaut le coup de se demander : "puis-je aussi investir comme ça?". Les escrocs attendent cette question. Vous pouvez probablement deviner le reste...

Détails d'une telle procédure avec la description de l'histoire d'un de nos lecteurs nous avons présenté dans cet article.

#5. Pour retirer les bénéfices du compte

Oublié bitcoins sur un portefeuille crypto comme 50 PLN dans un vieux jean ? C'est arrivé à beaucoup. Au fil des ans, les commerçants peuvent s'inscrire auprès de diverses sociétés, déposer de petites sommes en guise de test de service, puis les oublier. Ce scénario est joué par certains escrocs à la recherche de leurs victimes. En bref : vous recevez un appel de la société X vous rappelant qu'il y a un montant sur votre ancien compte que vous pouvez retirer. Cependant, pour ce faire, vous devez également fournir vos coordonnées. "ouvrir" processus de dépôt/retrait en effectuant un nouveau dépôt.

Nous présentons l'enregistrement d'une telle conversation entre l'escroc et le Forex Club à la fin de cet article.

Fait amusant: au moment de la rédaction de cet article, nous avons reçu un appel d'un escroc "pour retirer les bénéfices du compte Binance".

En raison de nombreuses plaintes d'utilisateurs Échanges de crypto-monnaie Binance avec qui ils ont pris contact "travailleurs de la contrefaçon", un site officiel a été créé où nous pouvons vérifier l'authenticité d'un contact donné - LINK.

#6. Sur le gestionnaire de capital, les signaux d'investissement, le trading automatique

Les fraudeurs croisent souvent des gens qui voudraient multiplier leur épargne, qui perdent surtout en période d'inflation, mais qui n'ont pas le temps, les connaissances ou les compétences pour le faire. Ensuite, les escrocs proposent une proposition pour aider aux investissements. Tout ce que vous avez à faire est de créer un compte et de déposer des fonds, et le reste sera pris en charge "courtier expérimenté". Il peut également nous aider à conclure des transactions par nous-mêmes en envoyant cautions d'investissement.

Un autre scénario est la proposition d'utiliser une stratégie automatisée (robot, EA), qui a d'excellents résultats. Tout ce que vous avez à faire est de transférer les crypto-monnaies vers le portefeuille approprié, et le reste sera pris en charge "algorithme".

#7. Utilisation du logiciel AnyDesk

AnyDesk est une application utilisée pour transférer l'accès à notre ordinateur via un bureau à distance. Cela signifie qu'une personne de l'autre bout du monde peut opérer sur notre ordinateur avec notre permission. Pratiquement, il peut être utilisé pour l'un des schémas d'escroquerie ci-dessus, cependant, l'utilisation d'AnyDesk par les escrocs est si populaire qu'il vaut la peine de le souligner. Si ton courtier vous demande d'installer ce type d'application, elle le fait pratiquement vous pouvez être sûr que vous avez affaire à un escroc. Ne le faites sous aucun prétexte.

Les fraudeurs sont patients etils extorquent de l'argent aux victimes jusqu'au bout

Il existe des escroqueries express où, après 1-2 appels téléphoniques, un investisseur inconscient est convaincu de commencer à investir et après quelques jours/semaines, le cas s'avère évident. Les fonds investis disparaissent tout simplement, et souvent la faute en est imputée "investissements ratés". Cependant, les méthodes plus sophistiquées ne manquent pas, qui dans leur scénario supposent qu'une victime potentielle qui a déposé un petit montant de capital enregistre d'abord des bénéfices réguliers. Cela incite souvent l'investisseur à déposer plus de capital. Parfois ce n'est qu'au bout de quelques semaines voire quelques mois que l'on se desserre quand on veut retirer une partie des bénéfices engrangés et que l'on rencontre des problèmes. Commencer refus, décrochage, agression mais pas seulement.

Il y a des cas connus où tout se passe dans une ambiance extrêmement sympa et la seule condition pour pouvoir percevoir le versement des bénéfices est... impôt sur les bénéfices/dividendes. Cependant, nous devons le faire avec un virement supplémentaire avant que les fonds ne soient retirés de notre compte d'investissement. Ceci est, bien sûr, un autre mensonge qui n'a qu'un seul but - pressez le dernier transfert de la victime attrapée. Après avoir transféré le montant de la taxe indiqué, nous revenons au schéma du paragraphe précédent, et enfin le contact est rompu.

Sociétés de recouvrement de fonds

Le nombre croissant de victimes des escrocs Forex et Crypto a fait que des sociétés spécialisées dans la récupération de fonds ont commencé à apparaître sur le marché. Cela ressemble à une bouée de sauvetage miraculeuse? Faire attention!!! ça arrive de plus en plus souvent ce sont aussi des arnaqueurs. Après avoir fourni un ensemble de données et un acompte pour démarrer les activités, il s'avère que ... vous avez encore été trompé. Cela semble comique ? Les victimes de ces "entreprises" ce n'est pas drole...

Si "société de recouvrement" vous offre de l'aide "petite taxe", puis tout d'abord scruter attentivement ses avis sur le web et demander tous les détails. Découvrez depuis combien de temps l'entreprise est sur le marché, quelles activités elle entreprend et assurez-vous de lire l'accord de coopération. Récupérer des fonds auprès de criminels intelligents et expérimentés n'est pas une tâche facile et ce n'est pas toujours possible. Cependant, les sociétés de recouvrement de créances qui ne fonctionnent pas entièrement de manière éthique utilisent souvent ce qu'on appelle. activités fictives (par exemple, ils préparent des lettres et des e-mails inefficaces qui n'ont aucune chance de succès) et leurrent leurs clients avec le spectre du succès uniquement pour percevoir (et en toute légalité) une commission pour mesures prises.

Comment récupérer des fonds auprès d'un courtier malhonnête ?

Signaler l'affaire à la police ou à l'Autorité polonaise de surveillance financière sont des mesures qui valent toujours la peine d'être prises, mais, de manière réaliste, ce sont des actions qui visent davantage à faire connaître et à mettre fin à l'activité d'un fraudeur donné qu'à récupérer des fonds.

Cependant, certaines entreprises ont développé au fil des ans des contacts appropriés (par exemple, une coopération avec des banques, des intermédiaires de paiement, des échanges de crypto-monnaie) et leurs savoir-faire (par exemple, analyse des transferts de blockchain) et se spécialisent dans la récupération de fonds de ce type d'escroqueries. Cependant, personne ne peut garantir le résultat final, et les chances de succès d'une telle opération dépendent souvent de nombreux facteurs. En savoir plus sur la récupération de fonds auprès d'escrocs vous apprendrez de cet article.

Ne tombez pas dans le piège des arnaqueurs !

Comment est-il possible que des dizaines de milliers de personnes dans le monde aient déjà été trompées, et pourtant cette pratique continue ? Il y a deux raisons :

1. faible niveau d'éducation financière;
2. la cupidité humaine et le désir de gagner de l'argent facilement.

Chacun doit combattre seul le deuxième point, mais dans le cas de l'éducation, chaque investisseur conscient peut aider. Par conséquent, sensibilisez vos familles et vos amis, mettez-les en garde contre d'éventuelles menaces. Malheureusement, les régulateurs financiers agissent généralement trop lentement (ce qui est également lié à l'ensemble de la procédure qui doit être effectuée) et placent les entités sur les listes d'avertissement avec un long retard - généralement à la suite de dizaines / centaines de notifications individuelles d'investisseurs lésés. C'est pourquoi votre connaissance et sa diffusion parmi d'autres est l'arme la plus efficace dans la lutte contre les fraudeurs.

Comment ne pas se tromper ?

• Ne croyez pas aux profits faciles en bourse. Il n'y a pas d'investissement sans risque, et moins vous en savez sur un marché particulier, plus vous risquez de perdre de l'argent.
• Vérifiez les listes d'avertissement. Sur les pages du Forex Club régulièrement nous publions des informations sur les annonces officielles régulateurs du monde entier qui mettent en garde contre de nouvelles arnaques. Vérifiez si votre "courtier" est là.
• Vérifiez toujours qui vous contacte. Vérifier les adresses e-mail, les numéros de téléphone, les données personnelles des employés.
• Si vous avez des doutes, alors vous n'avez aucun doute. En d'autres termes : il vaut mieux perdre une opportunité que de l'argent. Ne vous laissez pas tenter par une offre brillante ou les meilleures conditions de trading si vous n'y croyez pas totalement.
• Aucune entreprise légitime n'offre de conseils en investissement ou ne vous demande d'installer des applications comme AnyDesk.
• Vérifiez les avis en ligne, vérifiez les courtiers. Vérifiez ce que les autres investisseurs écrivent sur une entreprise donnée, rendez-vous sur le site Web du régulateur et vérifiez si le courtier sélectionné est effectivement inscrit dans son registre.

Enregistrement d'une conversation Forex Club avec un escroc z "entreprises de la blockchain"