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Comment récupérer des fonds auprès d'un courtier Forex malhonnête [Guide]
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Comment récupérer des fonds auprès d'un courtier Forex malhonnête [Guide]

établi Paweł MosionekJuillet 22 2020

Escroqueries sur Marché Forex, ou plutôt sous son apparence, est le fléau des entreprises légalement opérant dans l'industrie et, surtout, des étudiants débutants en investissement. Ce sont eux qui sont le plus souvent victimes de pratiques déloyales. Mais si nous sommes déjà tombés dans le piège des tricheurs, avons-nous une chance de sortir indemnes?

Schéma de la fraude Forex

Nous vous informons presque tous les mois des nouveautés sur listes d'alertes régulateurs. Ils concernent généralement des courtiers qui fournissent leurs services sans les licences et permis requis. Ils sont aussi appelés Des "clones" qui prétendent être des entreprises légitimes. Ayant été actifs sur le marché des changes pendant un certain temps, nous ne devrions avoir aucun problème à distinguer le grain de l'ivraie. Pire avec les débutants. Ce sont les inexpérimentés qui sont ciblés par les escrocs.

Si nous avons déjà frappé "Courtier"qui est une arnaque (avec l'anglais arnaque - La triche), le diagramme est le même dans la plupart des cas. Nous créons un compte, payons un acompte et "gestionnaire de compte" effectue nos transactions ou donne des conseils « en or » sur la façon d'investir. Sur ces conseils, soit on perd des fonds, soit on est vite tenté par la vision de profits encore plus importants. C'est seulement mieux si nous payons un peu plus d'argent pour le dépôt.

Quoi qu'il en soit, il arrive enfin un moment où nous voulons retirer nos fonds. C'est là que commencent les excuses, la procrastination, aucune réponse aux appels téléphoniques ou aux e-mails. En un mot, une pure suggestion que le paiement ne sera pas effectué et que notre argent a disparu. Êtes-vous sûr?


Assurez-vous de lire: Les escroqueries les plus populaires sur le marché Forex - TOP 5


Comment récupérer des fonds

Si nous savons déjà que nous avons trouvé un fraudeur, cela ne signifie pas que nous devons compter uniquement sur sa miséricorde.

Le signalement d'une telle situation au régulateur national peut accélérer l'inclusion d'une entreprise donnée sur la liste officielle des avertissements. Cela vaut la peine de le faire pour protéger les autres. Mais en général, cela ne fera rien d'autre. Décrire votre situation sur le forum peut empêcher les autres de tomber dans un piège frauduleux. Mais cela ne nous aidera pas à récupérer nos fonds. Intervenir en justice et signaler l'affaire à la police - dans le cas d'une entreprise de l'autre côté du monde, il est même certain que l'affaire sera abandonnée. À moins que l'entreprise ne soit physiquement active en Europe - cela peut prendre du temps, mais en fin de compte, il y a une chance d'attraper les auteurs (voir sous l'étiquette # chasseurs de nerd).

Alors, que pouvons-nous faire pour récupérer nos fonds? Tout dépend de la méthode de paiement de notre acompte.

PayPal

refacturation paypalC'est l'un des opérateurs de paiement en ligne les plus connus et les plus importants, dont les services sont utilisés par près de 400 millions de personnes dans le monde. Si vous avez déposé des fonds en utilisant cette méthode, il y a de bonnes chances de les récupérer. PayPal fonctionne Programme de protection de l'acheteur (CSP), qui vise à protéger les intérêts de ses clients en cas de fraude. Il est vrai que la réglementation est davantage écrite pour le modèle d'achat, mais si la fraude est évidente dans le cas d'un courtier Forex, elle devrait également réussir.

Le temps peut être la clé. Vous devez signaler l'arnaque dans les 180 jours suivant la transaction de dépôt.

Carte de paiement et option de rétrofacturation

En cas de rechargement du compte avec une carte de paiement, les chances de récupérer l'argent déposé sont également élevées. Tout cela à cause de Refoulement. Qu'est-ce que c'est? La rétrofacturation permet un rejet de débit et un remboursement sur la carte en cas d'erreurs, de transactions non réalisées ou ... de fraude.

A quoi ressemble la procédure? Nous soumettons la réclamation non pas à l'émetteur de la carte mais à notre banque. Notre banque communique ensuite avec Visa ou MasterCard pour annuler la transaction.

Comment fonctionne ChargeBack:

  • Contact client avec la banque,
  • Présentation de la situation, dépôt d'une plainte,
  • Acceptation de la réclamation par la banque,
  • Reconnaissance de la créance,
  • Rembourser.

En attendant, la banque peut nous demander de confirmer que nous avons tenté de récupérer des fonds par nous-mêmes ou que nous avons affaire à un fraudeur (les déclarations officielles de l'autorité polonaise de surveillance financière et d'autres régulateurs seront certainement utiles ici).

Dans ce cas, le temps est également important. Plus tôt nous signalons une arnaque, meilleures sont les chances de succès. Habituellement, le maximum est fixé à 120 jours et nous pouvons attendre jusqu'à 2 mois pour que le remboursement soit effectué.


Que faire si la banque refuse la rétrofacturation

Dans le cas où les fonds ont atteint une banque à l'autre bout du monde, si beaucoup de temps s'est écoulé ou si la banque rejette simplement notre réclamation, la procédure standard de rétrofacturation peut être inefficace.

MyChargeBack.com est une société américaine spécialisée dans la récupération de fonds extorqués par des sociétés peu fiables et des « arnaques » se faisant passer pour des courtiers Forex honnêtes, des courtiers en options binaires et des projets de crypto-monnaie. Si vous êtes tombé dans le piège de l'escroquerie Forex, les chances sont bonnes MyChargeBack.com pourra vous aider!


Virement bancaire

Si vous avez utilisé cette méthode, nous n'avons malheureusement pas de bonnes nouvelles. Si les fonds ont été déposés par virement bancaire, qui a déjà été réaliséil n'y a pratiquement aucune chance d'annuler la transaction. La seule option est d'envoyer une demande de paiement (paiement) ou de faire appel à un cabinet d'avocats qui sait gérer de tels cas. Malheureusement, c'est l'option la plus chère et avec un résultat final très incertain.

Résumé

La clé est de choisir un courtier avec une réputation appropriée, ayant une réglementation appropriée et une situation financière stable. Cependant, si nous sommes déjà tombés dans les tentacules des fraudeurs, le temps de réaction est primordial. Si le courtier agit de manière suspecte, vous exhortant à investir et à effectuer un dépôt rapide, il est presque certain qu'il s'agit d'une arnaque.

Aucun courtier honnête ne vous encourage à déposer, ne vous dit dans quoi investir ou refuse de retirer votre dépôt.

Le temps de réponse est essentiel. Plus vous réagissez rapidement, plus vos fonds seront récupérés. Avant de déposer de l'argent, vérifiez toujours les opinions d'un courtier donné au moins à plusieurs endroits du réseau.

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À propos de l'auteur
Paweł Mosionek
Trader actif sur le marché Forex depuis 2006. Editeur du portail Forex Nawigator et rédacteur en chef et co-créateur du site ForexClub.pl. Conférencier à la conférence «Focus on Forex» à la Warsaw School of Economics, «NetVision» à l'Université de Technologie de Gdańsk et «Financial Intelligence» à l'Université de Gdańsk. Double gagnant du "Junior Trader" - jeu d'investissement pour les étudiants organisé par DM XTB. Accro aux voyages, aux motos et au parachutisme.
5Komentarze
  • Wojciech de Grochów
    8 August 2021 à 08: 23

    Les délits de vol sont perpétrés par des individus et non par « certaines » entreprises. Ces personnes se trouvent physiquement dans différents pays, par exemple à Londres et aux Pays-Bas en référence à MarketBull.
    Les fonds sont transférés vers des portefeuilles BTC. Parfois, le soi-disant banques en Lituanie à Vilnius qui y sont légales - dans de tels cas, la reconnaissance des créances et le retour des fonds ont lieu.

    En fait, il est impossible d'atteindre le criminel uniquement par la police locale polonaise sans la participation d'Europol.

  • Dominique W.
    1 September 2022 à 04: 05

    Le site a vraiment fière allure, les transactions sont rapides et il en va de même pour les revenus. En 2 semaines, adolescent mille de revenu. Tout est super MAIS VOUS NE POUVEZ PAS PAYER 1 centime, penny etc... Intermédiaires d'Ukraine, son manager est un biélorusse de père polonais, le directeur du service comptabilité est un estonien de mère polonaise, ils traînent tous en parlant, ils n'écrivent pas non plus en polonais. Ils m'ont volé pendant les vacances (décembre 2021) et en janvier 2022. De plus, il s'est avéré qu'ils ont contracté des prêts en prêt personnel - il y en avait beaucoup. En général, la police a classé l'affaire car ils n'ont pas trouvé les coupables, la banque ne m'a pas aidé, car les virements sont passés par binance et revolut. Heureusement, j'ai déjà récupéré une partie de l'argent, un peu plus de 60% de ce qu'ils m'ont volé. M. Zawada et ses employés ont ouvert l'affaire, déposé des plaintes appropriées sur les actions de la police et leur lenteur éternelle et le manque de volonté de lever le petit doigt. Donc ça marche, je ne sais pas si on peut tout récupérer, quelques retours tous les mois, mais si ça va continuer à le faire. Je ne sais pas.
    En général, il s'est avéré qu'unico est sur liste noire, ils ont des dizaines de noms polonais sous lesquels ils signent, et en plus ils utilisent des cachets des bureaux des impôts, KFD ... tout semble très légitime, et tout cela est un gros mensonge. Comment pouvez-vous ... En général, le numéro sur lequel j'ai obtenu de l'aide 5 7 5 .. 0 0 2 .. 9 2 7, si quelqu'un d'autre s'est fait avoir par ces bâtards, je recommande d'utiliser l'aide pour la réparation. Une fois, en agissant seul, je me suis fait avoir et je n'ai pas réussi à récupérer l'argent moi-même. Tiens, je pense qu'ils vont t'aider. Je suis désolé d'avance si vous vous êtes déjà laissé tromper, si ce n'est pas encore le cas, ne croyez personne d'uni-quoi, ils diront tout ce que vous voulez entendre, puis ils vous feront peur, vous crieront dessus et tout le pire !!!!!

  • Dariusz Kozłowski
    Novembre 21 2023 à 09: 06

    Dans l'ensemble, il s'est avéré qu'unico est sur la liste noire, ils ont des dizaines de noms polonais sous lesquels ils signent, et en plus ils utilisent les cachets des bureaux des impôts, du KNF... tout a l'air super légitime, et c'est tout un gros mensonge. Comment peut-il en être ainsi... Généralement, le numéro où j'ai obtenu de l'aide, si quelqu'un d'autre s'est fait arnaquer par ces salauds, je recommande fortement de se faire aider. Une fois, par mes propres actions, j'ai été victime d'une arnaque et je n'ai pas pu récupérer l'argent par moi-même. Ici, je pense qu'ils vont vous aider. Je suis désolé d'avance si vous avez déjà été trompé, sinon encore, ne croyez personne d'uni-co, ils vous diront tout ce que vous voulez entendre et ensuite ils vous feront peur, vous crieront dessus et feront toutes les pires choses !!!!

    • Majkowska Agata Iwona
      Novembre 21 2023 à 09: 08

      Merci de nous avoir contacté. J'ai déjà commandé l'affaire et jusqu'à présent, le bureau du procureur a réussi à bloquer les fonds jusqu'à ce que l'affaire soit résolue, je suis donc très satisfait.

    • Kamila Malczyńska
      Novembre 21 2023 à 09: 10

      M. Dariusz, je vous ai écrit en privé.

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