CryptoQueen Ruja Ignatova - L'histoire de l'une des plus grandes escroqueries cryptographiques

Le monde des crypto-monnaies n'est pas compréhensible pour la personne moyenne. Des termes comme blockchain, PoW, PoS, halving sont totalement incompréhensibles pour beaucoup. Bien sûr, le niveau de sensibilisation de la société est déjà plus élevé que les années précédentes. C'est quand même faible. Dans le même temps, les rendements historiques ont captivé l'imagination de nombreux investisseurs. Cela a abouti au mélange parfait pour toutes sortes de tricheurs. Ce mélange est la cupidité et l'ignorance. Un bon exemple est Ruja Ignatova et l'histoire de ses "réalisations" sur ce marché. Grâce à ses réalisations, elle a été saluée par certains comme CryptoReine. Très vite, elle a créé une pyramide financière qui a conduit à l'extorsion 4 milliards de dollars d'investisseurs sans méfiance.

Qui est Ruja Ignatova ?

Ruja Ignatova, CryptoQueen. Source : wikipedia.org

L'héroïne de l'article d'aujourd'hui est née en 1980, dans la ville bulgare de Rusa. La ville est située à la frontière avec la Roumanie. La situation économique difficile a poussé mes parents à déménager en Allemagne en 1990. La jeune Ruja Ignatova vit à Schramberg dans le Bade-Wittenberg. Elle-même a mentionné qu'elle était diplômée d'Oxford, mais il n'y a aucun détail sur les majors terminées et la date d'inscription. En 2005, elle a obtenu un doctorat en droit international à l'Université de Constance. Elle a ensuite rejoint McKinsey & Company. Après avoir travaillé dans une entreprise, elle a décidé de lancer un projet censé changer le monde Kryptowalut. L'expérience et la formation acquises ont apaisé la vigilance des investisseurs. Après tout, le médecin et ancien employé de McKinsey & Company ne pouvait pas être des fraudeurs. Rien ne pourrait être plus faux.

OneCoin - le successeur de Bitcoin

Chaque système pyramidal doit avoir une histoire qui est au moins en partie compréhensible par les investisseurs victimes. En cas de Schéma de Ponzi il s'agissait d'investissements dans des timbres IRC. À son tour, Amber Gold devait assurer des profits en investissant dans or. L'escroquerie CryptoQueen n'était pas différente.

Comment le projet de Ruja Ignatova a-t-il convaincu autant de personnes de leur confier leurs fonds ? L'histoire qui a enthousiasmé les investisseurs était remplacement Bitcoin à la place de la crypto-monnaie la plus précieuse. Les investisseurs qui ont investi dans cette pyramide financière voulaient être les bénéficiaires de l'augmentation significative de la valeur de la crypto-monnaie OneCoin. OneCoin lui-même a été créé fin 2014. Selon les hypothèses, il ne s'agissait pas d'une crypto-monnaie décentralisée, mais d'une crypto-monnaie centralisée hébergée sur des serveurs appartenant à OneCoin Ltd..

Entre août 2014 et mars 2017, des investisseurs du monde entier ont investi dans OneCoin. La somme des capitaux investis dans ce projet a dépassé les 4 milliards de dollars. OneCoin a acquis une popularité particulière en Asie. Les citoyens chinois ont investi le plus de capital en 2016. Au cours du seul premier semestre de 2016, ils ont alloué plus de 400 millions de dollars à cette fin.

En juin 2016, Ruja Ignatova était le visage principal de la promotion OneCoin au stade de Wembley. Là, elle a mentionné que sa crypto-monnaie serait bientôt "le plus grand du monde". De plus, grâce à OneCoin, n'importe qui pourra effectuer des paiements partout dans le monde. De plus, CryptoQueen a mentionné que OneCoin :

"Dans deux ans, personne ne parlera de Bitcoin."

Cela a enflammé l'imagination. Qu'il suffise de dire qu'à l'époque, Bitcoin avait une grande histoire d'augmentation du prix de quelques centimes à des centaines de dollars. De nombreux investisseurs pensaient qu'une crypto-monnaie pourrait être créée qui répéterait le succès de Bitcoin.

OneCoin – mécanisme de vente et de négociation

De nombreux investisseurs ne voulaient pas manquer une autre grande opportunité d'investissement. Ils ont lu des histoires de gens ordinaires qui ont acheté du Bitcoin "pour des sous" pour plaisanter et sont devenus millionnaires. Cela a enflammé l'imagination. Dans le même temps, l'enveloppe marketing OneCoin a été très bien pensée. Un énorme show réalisé lors de rencontres avec des investisseurs a permis de convaincre même les investisseurs sceptiques.

De plus, il y avait des groupes spéciaux sur Whatsapp qui ont réfuté les allégations de "haineux" qui ne croyaient pas au projet OneCoin. Les membres les plus critiques des groupes en étaient très souvent éloignés. Après un certain temps, ces groupes sont devenus un cercle d'admiration mutuelle. Dans de tels groupes, "convaincre les convaincus" a eu lieu. Les membres de ces groupes pensaient que les problèmes de OneCoin étaient liés à la conspiration du monde financier, qui a peur de la révolution OneCoin.

La société a également proposé du matériel de formation pour éduquer les investisseurs dans le domaine de l'investissement dans les crypto-monnaies.. Les matériaux concernaient à la fois les informations sur le monde des crypto-monnaies et les stratégies d'investissement. Les prix des forfaits variaient considérablement. De 100 € à même 100 000 €. Comme il s'est avéré plus tard, les documents ne contenaient aucune connaissance secrète et ont été créés sur la base de documents gratuits disponibles sur Internet.

L'activité de vente de OneCoin contenait un élément marketing multi-niveaux (MLM). Chaque utilisateur du matériel qui a convaincu une autre personne de l'acheter a reçu des prix. Les acheteurs de matériel ont également reçu des jetons à utiliser pour exploiter OneCoin.

L'entreprise essayait de gagner des clients dans les pays les plus pauvres. Cela tient à deux raisons : des autorités de surveillance du marché financier plus faibles et un très faible niveau de connaissance financière des « clients ». Là-bas, elle a également tenté de créer une structure MLM censée accélérer la vente de packages de formation.

La crypto-monnaie OneCoin pourrait être échangée contre l'euro sur lequel elle était détenue "portefeuille virtuel". Sur le seul lieu de négociation - OneCoin Exchange - il y avait des limites de vente, qui dépendaient du matériel éducatif que l'investisseur avait précédemment acheté. La crypto-monnaie OneCoin pouvait être échangée contre des euros, qui étaient détenus dans un "portefeuille virtuel". Le trading OneCoin sur d'autres plateformes était impossible.

drapeaux rouges

Même si OneCoin vendait l'idée d'une révolution dans les crypto-monnaies, il y avait de nombreux drapeaux rouges liés à l'aspect technologique. Elle était l'une d'entre elles une tentative d'attirer Bjorn Bjercke, qui était un expert de la blockchain, dans le projet. Selon une enquête de la BBC, OneCoin offrait un salaire de 250 000 £ plus la location d'un appartement et d'une voiture. La tâche de Bjorn était de construire une blockchain dans OneCoin. Cependant, l'expert a décidé de ne pas accepter le poste. Donc OneCoin était crypto-monnaie non basée sur la blockchain et nécessaire "Visage"qui visait à valider l'activité "crypto-monnaies".

L'une des objections qu'un investisseur pouvait avoir envers OneCoin était l'incapacité d'investir dans des pièces centralisées échanges de crypto-monnaie. La crypto-monnaie n'était pas disponible sur les échanges publics tels que Coinbase ou Binance. Au lieu de cela le seul endroit où il pouvait être échangé était l'échange interne OneCoin (xcoinx). Le droit de négocier en bourse avait des gens qui achetaient des forfaits éducatifs plus avancés. Donc c'était ça un exemple classique d'une étrange politique de vulgarisation de la crypto-monnaie. OneCoin voulait créer un monde "fermé" pour décourager les investisseurs de retirer des fonds de son écosystème. Comme il s'est avéré plus tard, l'objectif était de provoquer l'effondrement de la pyramide financière le plus tard possible.

Le yacht de Davin

Il y a toujours un drapeau rouge si le créateur de crypto-monnaie est actif sur les réseaux sociaux met l'accent sur la mise en valeur de la richesse. Ce fut le cas avec Ruja Ignatova. Le visage OneCoin lui-même a dépensé une fortune pour maintenir son statut d'homme à succès. Elle a acheté, entre autres propriété à Sofia pour plusieurs millions de dollars. De plus, elle a acheté le yacht de luxe The Davina.

Dans le même temps, la structure organisationnelle de OneCoin elle-même était très compliquée. Selon une enquête organisée et décrite par la BBC, il existait toute une "chaîne" d'entreprises liées les unes aux autres et enregistrées, entre autres, dans au Panama. Par exemple, la propriété de Sofia n'a pas été achetée par Ruja Ivanova mais par One Property. Cette société appartenait à Risk Ltd. Cette société était à son tour gérée par Peragon, qui appartenait à Artefix. En fin de compte, le propriétaire d'Artefix était la mère de CryptoQueen.

CryptoQueen en 2016 -2017 : de plus en plus de problèmes

Le problème, cependant, était que l'activité de OneCoin ne générait aucune valeur. Elle n'était qu'un relais entre payeurs et payeurs. Cette situation ne pouvait pas durer éternellement. Quelqu'un devait dire "vérifier" après tout. Les problèmes concernaient à la fois la technologie et les problèmes de maintien de la stabilité de la pyramide financière. De plus, la vente a été entravée par les régulateurs qui ont commencé à mettre en garde contre OneCoin.

Le 1er mars 2016, sans avertissement préalable, OneCoin a annoncé que l'échange serait fermé pendant deux semaines. La raison était censée être un grand nombre de "mineurs", ce qui devait entraîner la nécessité d'une meilleure intégration avec la blockchain. Après deux semaines, le 15 mars, l'échange a repris ses activités. En janvier 2017, la bourse a de nouveau cessé de fonctionner.

Un modèle commercial étrange signifiait que les activités de l'entreprise attiraient de plus en plus l'attention des régulateurs des marchés financiers. L'un des premiers régulateurs à définir OneCoin comme un système pyramidal a été la Banque centrale hongroise. Il a eu lieu en décembre 2016.

En février 2016, le journal Daily Mirror avertissait ses lecteurs que OneCoin est une arnaque qui cherche à attirer de nouveaux clients sur des rêves de devenir riche rapidement. Selon l'auteur, la crypto-monnaie était "sans valeur". L'atmosphère autour de OneCoin devenait de plus en plus épaisse, ce qui effrayait les clients. Le Dr Ruja Ivanova a continué à chercher de nouveaux clients pour maintenir la pyramide. La valorisation de OneCoin a été artificiellement maintenue élevée pour attirer de nouveaux "investisseurs".

En 2016, la société a été placée sur la liste de surveillance de nombreux régulateurs. Parmi eux se trouvaient par ex. Bulgarie, Finlande, Suède, Norvège et Lettonie. De plus, l'Association norvégienne de vente directe a également mis en garde contre le projet. Fin 2016, le régulateur italien Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato a lancé une enquête sur les pratiques promotionnelles déloyales de la crypto-monnaie OneCoin. En février 2017, OneCoin a été interdit.

De façon intéressante, OneCoin a été publiquement surpris en train de tricher. En 2017, la société a annoncé avoir reçu une licence du régulateur vietnamien pour les activités de crypto-monnaie. Cependant, très rapidement, le gouvernement vietnamien a annoncé qu'il n'avait accordé aucune licence à OneCoin. Il s'est avéré que OneCoin a utilisé un faux document. Dodatkowo le faux était inepte parce que le document était "signé" par un fonctionnaire qui, à la date de délivrance du document, n'était pas autorisé à délivrer et à signer un tel document.

En mars 2017, un autre avertissement est apparu. La Banque centrale de Croatie a averti les citoyens que OneCoin n'est pas réglementé par le régulateur. En conséquence, il a déconseillé d'investir dans le projet de crypto-monnaie susmentionné.

Un tel environnement signifiait qu'il y avait de moins en moins de personnes prêtes à "investir" dans OneCoin. Pire encore, même les membres des groupes WhatsApp perdaient la foi. Depuis "le plus fidèle des fidèles" ils vendaient des jetons, il n'y avait aucune chance pour que OneCoin fonctionne plus longtemps.

Le Dr Ruja Ivanova n'a pas assisté à la conférence de Lisbonne, qui a eu lieu en octobre 2017. Elle n'était pas non plus au siège à Sofia, en Bulgarie. Elle tomba littéralement au sol. Il y avait des rumeurs selon lesquelles elle avait été tuée ou kidnappée par des banques jalouses. L'assassinat était censé empêcher le système bancaire de s'effondrer pour une raison "révolution de la crypto-monnaie". La dernière trace laissée par Ruja est le vol de Sofia à Athènes, qui a eu lieu le 25 octobre 2017. Les clients se sont retrouvés sans fonds. En conséquence, plusieurs milliards de dollars se sont "évaporés". Les bénéfices se sont avérés n'être que sur papier et il acceptera tout. La recherche des coupables a commencé.

Ruja Ignatova est toujours en liberté

Constantin Ignatov. Source : Financialfraudsternews

L'évasion de Ruja Ignatova n'a pas signifié la fin de l'enquête. Au cours des années suivantes, les personnes impliquées dans le blanchiment d'argent et les systèmes pyramidaux ont été poursuivies par les autorités de nombreux pays.

Entre le 17 et le 18 janvier 2018, la police bulgare a perquisitionné les bureaux de OneCoin à Sofia en réponse à l'ordre du parquet allemand de Bielefeld. Au cours de l'enquête, des unités de la police allemande et d'Europol ont aidé. Cependant, les principales personnes impliquées dans la création de la pyramide financière n'ont pas été prises.

Après quelques années, il y avait plus de succès. En 2019, le frère de CryptoQueen - Konstantin Ignatov - a été capturé et accusé de fraude et de blanchiment d'argent. Il convient de mentionner que le ministère américain de la Justice a déterminé que Konstantin Ignatov avait des liens avec des organisations criminelles d'Europe de l'Est.

La même année, la Cour fédérale de New York a inculpé une autre personne. C'était l'avocat Mark Scott. Les allégations concernaient le blanchiment d'argent et la fraude bancaire.

Moins de trois ans plus tard, en janvier 2022, la police a perquisitionné des appartements et des bureaux liés à Ruja Ignatova et au projet OneCoin à Weiburg, Baden-Baden, Frankfurt am Main et Vaihingen.

En mai 2022, Europol a ajouté CryptoQueen à la liste des criminels les plus recherchés. Un mois plus tard, le FBI l'a ajoutée à la liste des dix fugitifs les plus recherchés du FBI. À ce jour, Ruja Ignatova reste insaisissable.