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Marché Forex - qu'est-ce que c'est?
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Marché Forex - qu'est-ce que c'est?

établi Alice NowakFévrier 18 2020

Marché Forex (change) - le terme le plus couramment utilisé dans le cadre du marché international des devises. Le Forex est le plus grand marché du monde. Selon les estimations du rapport 2017 de la Banque des règlements internationaux ( Banque des règlements internationaux) le chiffre d'affaires est proche 6,6 billions de dollars américains par jour et croître dynamiquement. En 2007, le chiffre d'affaires quotidien moyen n'était que de 3,5 billions USD et en 2013 5 billions USD.

6,6 trillions de dollars sont la valeur du chiffre d'affaires, pas les fonds impliqués, car ce marché est très endetté. Chaque transaction peut correspondre à seulement 0,5% de la valeur du contrat (et dans le cas de transactions de faible valeur encore moins), la trésorerie impliquée dans ce cas est donc 200 fois plus petite. Si toutes les transactions étaient effectuées avec un tel levier, cela donnerait un montant de 20 milliards de dollars de fonds, ce qui est inférieur au chiffre d'affaires des bourses où il n'y a pas de levier.

Le Forex est un marché de gré à gré. Au comptoir) - un marché décentralisé, sans unité de supervision du chiffre d'affaires (comme c'est le cas, par exemple, des bourses).

Heures d'ouverture

Ce marché, atypique, est ouvert à 24 heures par jour, de 23.00 le dimanche à 23.00 le vendredi (selon l'heure d'Europe centrale). Le plus grand avantage est son énorme liquidité, ce qui fait que la vente ou l'achat de n'importe quelle quantité de monnaie à tout moment n'est pas un problème.

Marché Forex - les principaux avantages

taux du marché des changesLes principaux avantages du marché des devises sont:

  • très haute liquidité,
  • fort effet de levier des transactions,
  • un large éventail d'instruments financiers,
  • la possibilité de gagner sur les augmentations et les baisses de taux,
  • frais et commissions attractifs,
  • marché actif 24h / jour,
  • faibles exigences de dépôt,
  • une quantité puissante d'outils pour vous aider à analyser.

N'oubliez pas que tout investissement sur les marchés financiers comporte le risque de perdre une partie ou la totalité de votre capital.

Principaux acteurs du marché des devises

Les principaux participants du marché des changes sont les plus grandes banques internationales et les grandes sociétés. Selon les données fournies par Euromoney en juin 2019, près de 65% du chiffre d'affaires sur le marché Forex en 2019 était dans le top 10 des acteurs. Sur les dix, les banques étaient majoritaires.

Nom de l'entité Part en pourcentage du chiffre d'affaires total
JP Morgan 9,81
Deutsche Bank 8,41
Citi 7,87
Marchés XTX 7,22
UBS 6,63
State Street Corporation 5,50
HSTech 5,28
HSBC 4,93
Banque d'Amérique, Merrill Lynch 4,63
Goldman Sachs 4,50

Les origines et l'histoire du marché

Le marché du Forex tel que nous le connaissons a commencé à se former dans les années 70, après trente ans de restrictions gouvernementales sur le commerce international des devises.

Après la fin de la Seconde Guerre mondiale, une conférence a eu lieu à Bretton Woods. Le but de la convocation de la conférence était d'établir des relations commerciales et financières d'après-guerre entre les participants à la conférence. À la suite de l'accord:

  • le Fonds monétaire international et la Banque mondiale ont été créés,
  • le dollar américain est devenu une monnaie de réserve convertible en or,
  • les taux de change étaient constants,
  • la parité or était en vigueur.

En 1971, les États-Unis ont renoncé à la parité or, rompant l'accord avec Bretton Woods. D'autres pays se retiraient lentement des taux de change fixes, si bien que les prix des devises ont commencé à régir les lois de l'offre et de la demande. Cela a jeté les bases du marché Forex moderne.

Marché Forex - types d'actions disponibles

Devises

Au départ, le marché Forex a été créé uniquement pour échanger de grandes quantités de devises contre d'autres devises. Par conséquent, ils sont l'épine dorsale du trading Forex. Nous divisons les devises en trois groupes - majors, mineurs i exotiques.

Majors

Aux soi-disant Les «majeures» comprennent les paires de devises composées de USD (dollar américain), EUR (euro), JPY (yen japonais), GBP (livre britannique), CAD (dollar canadien) ou CHF (franc suisse).

Les principales paires de devises sont caractérisées par la liquidité et le chiffre d'affaires les plus élevés. Grâce à cela, le trading sur ces devises est le moins cher. Les frais facturés par les courtiers sont symboliques.

L'effet de levier financier maximal autorisé pour les clients de détail dans l'Union européenne (réglementation ESMA) est de 1h30.

Mineurs

Monnaies d'économies ayant une portée et un développement mondiaux plus faibles que les principales devises énumérées.

Les transactions sur ces devises sont associées à des frais de transaction plus élevés en raison de la baisse des liquidités. Au lieu de cela, ce sont des devises moins spéculatives avec des mouvements et des tendances plus clairs.

L'effet de levier financier maximal autorisé pour les clients de détail dans l'Union européenne (réglementation ESMA) est de 1h20.

Exotics

Les paires exotiques sont appelées paires de devises dollar avec les devises des pays à faible impact sur l'économie mondiale, en développement et caractérisées par une faible liquidité. Des exemples de pays utilisant des devises exotiques sont: Hong Kong, Singapour, l'Afrique du Sud, la Thaïlande, le Mexique, le Danemark, la Suède, la Norvège et la Pologne.

Les paires de devises exotiques se caractérisent par une faible liquidité, une volatilité élevée et des frais élevés.

L'effet de levier financier maximal autorisé pour les clients de détail dans l'Union européenne (réglementation ESMA) est de 1h20.

Marché Forex: le prix de la paire de devises

Le prix d'une paire de devises représente le rapport d'une devise à l'autre. En d'autres termes, le prix d'une paire de devises nous montre combien nous pouvons acheter une devise "cotation" pour une unité de la devise "de base".

Devise de base et de cotation

La devise de base est le point de référence pour un taux de change de paire de devises donné. Dans la paire de devises EUR / USD, la devise de base est EUR et la devise de cotation est USD. Si le taux de change EUR / USD est de 1,0830, cela signifie que vous pouvez acheter 1,08 USD pour un euro.

Matières premières, indices et biens

Le marché Forex ouvre également la possibilité de négocier CFD sur les matières premières, les matières premières agricoles, les métaux précieux, ainsi que les indices boursiers. Cela signifie par exemple acheter sur le marché Forex huile czy or, nous ne devenons pas propriétaires physiques de barils de pétrole ou de lingots d'or. Nous n'achetons un contrat que pour une différence de prix, c'est-à-dire un type d'installation où le prix d'une matière première donnée augmentera ou baissera.

Les matières premières réagissent beaucoup plus fortement que les devises et sont basées sur des données fondamentales de l'économie réelle et des événements mondiaux. Sur les matières premières, les tendances sont plus claires et durent plus longtemps. On observe également une situation similaire sur les indices boursiers tels que DAX allemand.

Crypto-monnaies et marché Forex

Depuis le dernier marché haussier sur le marché des crypto-monnaies (2017), la possibilité de négocier des CFD sur les prix des crypto-monnaies est apparue sur de nombreuses plateformes de courtage. La première crypto-monnaie créée au monde a été Bitcoin. Actuellement, c'est la monnaie numérique la plus populaire. Dans le monde des crypto-monnaies, il a un statut similaire à l'or ou au dollar - une crypto-monnaie de réserve. Les autres crypto-monnaies populaires disponibles auprès des courtiers Forex populaires incluent Litecoin, Ethereum czy Ripple.

En investissant dans le Forex dans des crypto-monnaies, nous n'achetons pas de devises numériques, nous achetons uniquement des CFD pour la différence de prix des crypto-monnaies. Investir dans les crypto-monnaies de cette manière est beaucoup moins cher en termes de coûts de transaction, plus simple et plus sûr. Courtiers Forex sont soumis à une surveillance financière par opposition à échanges de crypto-monnaiequi opèrent toujours en territoire non réglementé.

Concepts de base de l'industrie

Le marché du Forex est caractérisé par de nombreux concepts et dictons spécifiques à l'industrie qui peuvent décourager un investisseur novice et entraver l'entrée dans les méandres de l'investissement Forex. Après avoir examiné les phrases clés, ce problème disparaît rapidement. Voici les définitions des termes les plus courants et les plus élémentaires.

Positions longues et courtes

Les positions longues et courtes se réfèrent aux ordres de vente et d'achat d'actions sur le marché.

Positions longues

En d'autres termes: positions longues, positions de croissance, positions d'achat. Si nous pensons que le prix va augmenter, nous ouvrons la position longue sur l'instrument donné.

Positions courtes

Sinon: positions courtes, baisses et positions de vente. Si nous pensons que le prix va baisser, nous ouvrons la position courte sur l'instrument donné.

Demander le prix et l'offre

Lorsque nous nous rendons dans un bureau de change ou une banque pour acheter une devise étrangère, le prix d'achat de la devise diffère du prix de vente de la devise. La différence entre ces taux est qu'une banque ou un bureau de change fait de l'argent. C'est similaire avec un courtier forex. Le prix d'achat ou d'ouverture de positions longues (prix demandé) est supérieur au prix de vente ou d'ouverture de positions courtes (prix acheteur). La différence entre ces prix est appelée spread et correspond au coût d'ouverture de la transaction. Le courtier gagne sur cette différence de taux.

Prix ​​demander

Le prix d'ouverture d'une position longue (achat).

Prix ​​de l'offre

Prix ​​d'ouverture de la position courte (vente).

Pips et vol

Comme nous le savons depuis le début de l'article, le marché Forex a été créé pour faciliter la conversion de grandes quantités de devises pour les grandes entités - principalement les banques. Pour cette raison, lors de la négociation sur le marché Forex, le terme lot est utilisé. C'est le package par défaut utilisé pour déterminer la taille de la transaction. Un lot standard correspond à 100,000 XNUMX unités de la devise de base.

Actuellement, avec l'ouverture du marché Forex et des courtiers Forex aux petits clients et spéculateurs, des unités plus petites ont été introduites pour faciliter la conversion du volume des transactions.

Lot

Paquet 100,000 unités de la devise de base. En achetant 1 lot d'EUR / USD, nous concluons une transaction pour 100,000 1 euros. Compte tenu du mécanisme de levier, si nous utilisons un effet de levier de 30h3,333, notre marge, que nous devons avoir physiquement sur le compte de courtage, est de XNUMX euros.

Un facteur de conversion aussi important facilite le règlement des transactions par des banques qui effectuent des millions de transactions. Pour l'investisseur moyen du Forex, le montant de 100,000 XNUMX euros est assez abstrait et ne fait que compliquer le calcul de la taille de la transaction. Pour cette raison, les courtiers proposent un règlement en unités plus petites.

mini-vol

Paquet 10,000 unités de la devise de base (1/10 lot). Si nous utilisons des mini-Lots sur notre compte courtier (ce choix est fait lors de la création d'un compte), la transaction pour 1 lot EUR / USD est de 10,000 euros et la marge requise à 1h30 de levier est de 333 euros. Le courtier nous donne le reste.

ULM

Paquet 1000 unités de la devise de base (1/100 lot).

nanovol

Paquet 100 unités de la devise de base (1/1000 lot).

Lot et CFD sur matières premières et crypto-monnaies

Dans le cas de titres qui ne sont pas des devises, le vol est déterminé individuellement par chaque courtier pour chaque actif. La taille de la transaction qui correspond à un vol, par exemple de pétrole brut, doit être vérifiée avec votre courtier.

Marge et appel de marge

Le concept et le concept de marge (marge) sont étroitement liés à l'effet de levier disponible sur un compte de courtier donné. La marge n'est rien de plus que le montant des capitaux propres nécessaires pour ouvrir une position. Il s'agit d'une sorte de «contribution propre» requise pour ouvrir une transaction donnée. La partie restante de l'argent (selon l'effet de levier disponible sur le compte) nous est fournie par le courtier.

Si nous voulons ouvrir une position pour 1 lot (100,000 1 euros) sur la paire EUR / USD avec un effet de levier de 30h3,33, nous devons engager 3333% ou 3333 euros dans cette transaction. XNUMX euros dans ce cas sera notre marge requise, ou marge.

La marge est exprimée en pourcentage de la transaction. Conformément à la réglementation en vigueur, pour un client non professionnel, ce sera un maximum de 3,33% de la transaction conclue. Parce que les prix fluctuent constamment, la valeur nominale de la marge disponible change également lorsque vous avez des positions ouvertes.

Supposons que nous avons transféré 10,000 1 euros sur notre compte de courtier. Nous avons ensuite ouvert une position longue (pour les augmentations) sur la paire EUR / USD sur 100,000 lot (1 30 euros), avec un effet de levier de 3333h6667. Notre marge que nous avons engagée dans la transaction est de XNUMX euros. La marge libre est de XNUMX euros. Ce sont des fonds que nous pouvons utiliser pour des transactions ultérieures ou pour garantir les pertes d'une position ouverte.

Il s'avère que nous nous sommes trompés et que l'euro s'affaiblit par rapport au dollar, ce qui signifie que notre position longue perd. Tant que la perte ne dépasse pas les fonds disponibles sur notre compte, la position reste ouverte. Cependant, si notre perte atteint 6667 euros, notre niveau de dépôt sera de 100%. Cela signifie que le «propre dépôt», ou marge, impliqué dans la transaction représente 100% des fonds disponibles sur le compte. En d'autres termes, notre marge libre est de 0. Si le marché ne s'inverse pas et que l'euro ne commence pas à se renforcer contre le dollar, la position sera automatiquement clôturée avec une perte de 6667 euros, car nous n'aurons plus de fonds pour couvrir davantage les pertes.

Appel de marge

L'appel de marge, ou un appel pour recharger le dépôt, a lieu avant que le solde disponible sur le compte soit nul. Il est possible de se protéger contre la fermeture automatique des positions avec perte. En versant plus de fonds sur notre compte de courtier, nous augmentons notre marge libre, c'est-à-dire les fonds disponibles pour couvrir les pertes. S'il échoue, l'étape suivante est Stop Out.

Arrêter sur

Il s'agit d'un mécanisme de sécurité conçu pour clôturer des positions sur notre compte en cas de perte excessive. Il s'agit de nous protéger, ainsi que le courtier, de la création d'un découvert sur le compte de l'investisseur, et donc de ne pas avoir à le rembourser (et éventuellement des problèmes de recouvrement des créances en peu de temps).

Les swaps et le marché Forex

L'échange est le coût de quitter une position ouverte pour le lendemain. D'autres noms décrivant ce phénomène sont rollover i du jour au lendemain. Les swaps sont des intérêts payés pour maintenir la position créditée pour le lendemain (grâce au mécanisme de levier sur le marché des changes, nous n'utilisons qu'une partie des fonds dans la transaction, les autres sont des fonds empruntés par le courtier).

Le montant du swap dépend des taux d'intérêt applicables dans le pays émetteur de la devise.


Assurez-vous de lire: Swaps sans secrets - tout sur les points d'échange


Stopper la perte et tirer profit

En concluant des transactions sur le marché des changes, nous pouvons et devons établir des ordres stop loss et éventuellement prendre des bénéfices.

Stop Loss

Stop Loss (SL), ce qui signifie en traduction gratuite, "perte finale" est un ordre garantissant notre position contre la perte d'un montant important de fonds. Si nous voulons ouvrir une position longue (pour des augmentations) sur l'EUR / USD, nous devons placer l'ordre stop loss en dessous du taux de change actuel. Nous considérons que cela dépasse le niveau, signe que notre concept a échoué et que l'euro s'affaiblit au lieu de se renforcer. Après avoir atteint ce niveau, la commande sera automatiquement clôturée avec une perte prédéterminée par nous.

La définition d'ordres stop loss vous permet d'exclure la faiblesse de la psyché humaine du processus d'investissement. En tant que personnes, nous avons tendance à conserver les pertes dans l'espoir que la tendance s'inverse. Bien sûr, la tendance finira par s'inverser. Cependant, lorsque nous négocions sur le marché Forex, nous ouvrons des positions à effet de levier.

Take Profit

Take Profit (TP) est également un type d'ordonnance de sécurité. Contrairement à l'ordre stop loss, en définissant l'ordre take profit, nous garantissons notre bénéfice. Ceci est particulièrement important pour la spéculation basée sur de petites fluctuations de prix ou un jeu contre la tendance. En définissant un take profit, nous sommes sûrs que la position se fermera automatiquement avec un profit lorsque le prix atteindra le niveau que nous avons fixé.

Types de graphiques et marché Forex

Auparavant, le prix était affiché sur le soi-disant ruban. La seule chose à laquelle les investisseurs avaient accès était les tableaux avec le prix des articles donnés changeant au fil du temps. Il est désormais largement accepté d'utiliser des graphiques pour représenter visuellement les variations de prix au fil du temps. Nous pouvons distinguer les trois types de graphiques les plus populaires.

Graphique linéaire

Le type de graphique que la plupart d'entre nous associons à la vie quotidienne. Convient pour présenter des figures simples qui changent avec le temps. Pour la plupart des commerçants, les graphiques linéaires ne suffisent pas. Ils sont généralement basés uniquement sur le cours de clôture d'une période donnée. Le marché des changes change tellement que le cours de clôture lui-même s'avère généralement être une information trop médiocre sur la façon de conserver le stock à des moments donnés.

Graphique à barres (OHLC)

Le graphique à barres fournit beaucoup plus d'informations sur le comportement des prix qu'un graphique linéaire. Le nom OHLC est l'abréviation de open, high, low, close. Il s'agit de maintenir le prix dans une période de temps donnée. Chaque barre représente le prix ouvert, la fourchette de prix la plus élevée (haute), la fourchette de prix la plus basse (basse) et le prix de clôture (fermé).

Le prix d'ouverture est représenté par une ligne horizontale sur le côté gauche de la barre, tandis que le prix de clôture est représenté par une ligne horizontale sur le côté droit de la barre. Le haut de la barre indique le prix maximum, le niveau le plus bas de la barre indique le prix minimum.

marché forex ohlc

Tableau chandelier

Actuellement, le graphique le plus populaire utilisé par les commerçants est le graphique en chandelier. Le graphique en chandelier, comme le graphique à barres, montre le prix d'ouverture, le prix maximum, minimum et de clôture. Cependant, ces prix sont présentés de manière plus accessible sous forme de rectangles à lignes verticales. Ces rectangles ressemblent à des bougies à mèches, d'où le nom du graphique.

L'ensemble du département d'analyse technique, c'est-à-dire la prévision des mouvements futurs des prix en fonction du comportement des prix dans le passé, est basé sur les formes des bougies et leur formation sur le graphique des bougies.

Les graphiques en chandeliers se trouvent le plus souvent dans les couleurs blanc-noir et vert-rouge. On suppose que le monde blanc ou vert représente des situations où le cours de clôture est supérieur au cours d'ouverture (bougies à la hausse). Les bougies noires ou rouges représentent un mouvement à la baisse, c'est-à-dire lorsque le cours de clôture est inférieur au prix d'ouverture (bougies à la baisse).

Marché des bougies forex

Analyse technique

L'analyse technique est un ensemble de techniques qui prédisent les prix futurs en fonction du comportement des prix passés. L'analyse technique n'est pas exclue de l'analyse fondamentale. Grâce à l'analyse technique, nous pouvons déterminer les moments favorables pour entrer et sortir d'un poste.

Il est basé sur l'hypothèse que tous les événements, données financières et autres informations sont déjà inclus dans le prix et visibles sur le graphique:

"Le marché réduit tout."

La deuxième hypothèse derrière l'analyse technique est que le marché et les prix évoluent dans des cycles prévisibles. Les partisans de l'analyse technique supposent que le comportement des prix est reproductible et schématique, et que ce qui s'est produit dans le passé se reproduira.

La troisième hypothèse derrière l'analyse technique est l'existence de tendances dans lesquelles les prix évoluent. La tendance peut être ascendante, descendante et latérale (horizontale).

Il existe de nombreuses méthodes et techniques appartenant à l'analyse technique. En voici quelques uns:

Analyse fondamentale

L'analyse fondamentale se concentre sur l'état d'un actif donné et l'environnement économique et politique qui affecte l'actif. L'analyse fondamentale répond principalement à la question de savoir quoi investir votre capital et quels actifs choisir.

Courtiers Forex

Les courtiers Forex sont des entreprises qui permettent à leurs clients d'accéder au trading sur le marché Forex. Pour pouvoir commencer à utiliser les services d'un courtier, vous devez créer un compte de courtage avec le courtier. Vous avez ensuite accès à un logiciel qui vous permet de négocier sur le marché Forex en temps réel, sur Internet.

Choisir un courtier Forex

Pour entrer sur le marché Forex en tant que détaillant, nous avons besoin d'un courtier. Lors de son choix, il convient de porter une attention particulière à la sécurité de notre capital. Notre argent sera en sécurité avec des courtiers ayant les licences et permis appropriés des institutions nationales qui supervisent les marchés financiers là-bas.

Un aspect pratique consiste à comparer les grilles tarifaires des différents courtiers et à choisir celle qui offre l'offre la plus avantageuse. Si nous sommes intéressés par le day trading et prévoyons de conclure de nombreuses transactions, les faibles écarts (c'est-à-dire les frais d'ouverture des transactions inclus dans la différence de taux de change) seront particulièrement importants pour nos résultats.

Il vaut la peine de savoir si un courtier donné offre un support technique en polonais si nous ne parlons pas anglais librement.

La plupart des courtiers vous offrent la possibilité de tester votre force et d'apprendre sur un compte de démonstration avant de risquer votre propre argent durement gagné. Les meilleurs courtiers fournissent également leur base de connaissances et leur formation sur le trading forex, l'analyse technique et fondamentale.

Exemples de courtiers Forex

Broker xtb 2 tickmill forex marchés ic marché forex
Région Pologne Grande Bretagne Australie
Année de fondation 2004 r. 2014 r. 2007 r.
Dépôt min. 0 zł
(minimum recommandé 2000 PLN)
100 zł 200$
Plate-forme xStation MetaTrader 4 MetaTrader 4 / 5
cTrader

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison d'un effet de levier. De 74% à 89% des comptes d’investisseurs particuliers enregistrent des pertes monétaires résultant de la négociation de CFD. Demandez-vous si vous comprenez comment fonctionne le CFD et si vous pouvez vous permettre le risque élevé de perdre votre argent.

Les plateformes de trading Forex les plus populaires

MetaTrader 4 et MetaTrader 5

MetaTrader - l'une des plateformes de trading Forex les plus anciennes et certainement les plus populaires. Disponible dans une version pour ordinateur (version Windows, MacOS vers Mojave), smartphones, tablettes et une version navigateur.

MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5) sont disponibles en polonais. Autour de ces plates-formes, il existe de nombreuses Communautés, créer des modules complémentaires gratuits et payants et prendre en charge et résoudre les problèmes techniques sur les forums Internet.

Une plateforme raffinée, stable et prévisible. Malheureusement, son inconvénient est une interface assez obsolète et peu intuitive.

FxPro Méta Trader 4

Plateforme de transaction MetaTrader 4 FxPro.


Vérifiez-le: MetaTrader 4 vs MetaTrader 5 - Comparaison des fonctionnalités


xStation

La plateforme xStation est créée par une maison de courtage polonaise Courtiers X-Trader. En 2016, il a reçu le prix de la meilleure plateforme de trading. Il dispose d'une calculatrice intégrée pour calculer facilement la taille de la position, stopper les pertes et prendre des bénéfices. Nous pouvons gérer de nombreuses positions plus petites sur le même instrument avec un seul bouton. Il a beaucoup d'outils intégrés, mais pas autant que MetaTrader.

marché forex xstation xtb

Plateforme de transaction XTB xStation.

cTrader

La plateforme a été créée principalement pour des joueurs expérimentés. Il a la possibilité de définir des raccourcis clavier, particulièrement utiles pour le scalping et la compréhension du volume du marché.

FxPro cTrader

Plateforme de transaction cTrader FxPro.

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À propos de l'auteur
Alice Nowak
Trader actif sur un compte Forex individuel depuis 2014, très intéressé par le thème de l'économie, des affaires et des marchés de capitaux. Depuis plus de 10 ans étroitement associé au monde de l'informatique et des nouvelles technologies, programmeur, passionné de marketing internet. Passionné de passer du temps à l'extérieur entouré de nature et de verdure ou de pratiquer le yoga.