Bitsane et QuadrigaCX - où est allé l'argent des échanges de crypto-monnaie?

La bourse Bitsane enregistrée en Irlande a récemment disparu et, avec elle, l’argent autour de mille 250. utilisateurs. Nous avons également eu connaissance d'un article intéressant sur QuadrigaCX après le décès de son propriétaire. Il s'est avéré qu'environ 160 millions USD, payés par les clients de la bourse, se sont étendus à la vie somptueuse de son propriétaire et de sa femme.

Au départ, les problèmes de Bitsane semblaient être des problèmes techniques. Déjà en mai 2019, Bitsane limitait la possibilité de retraits. Ensuite, ils ont été "temporairement" suspendus, ce dont les clients ont été informés par e-mail. Cependant, on sait maintenant que  le marché de la crypto-monnaie a disparu et, avec lui, les dépôts des clients qui l'utilisaient pour transformer des crypto-monnaies.

Non seulement la bourse et son site Internet ont disparu, mais aussi ses profils Twitter et Facebook, qui ne peuvent s'expliquer par des "problèmes techniques". De même que la suppression des profils sur LinkedIn appartenant à Dmitry Prudnikov (agissant en tant que directeur technologique de la bourse) et au président et fondateur de la bourse Aidas Rupsys.

Un quart de million de clients Bitsane

Le marché de la crypto-monnaie Bitsane comptait environ mille 246 utilisateurs enregistrés et leur chiffre d’affaires quotidien était de 7 millions USD. La plate-forme était populaire, même si elle n'existait que depuis l'année 2016. En tant que l’un des rares services de trading XRP proposés, une recommandation officielle de Ripple, agissant selon elle "Un endroit idéal pour acheter et vendre du XRP".

QuadrigaCX - un échange de crypto-monnaie ou une pyramide financière?

La disparition de la crypto-monnaie boursière est toujours entourée de mystère, mais elle a été quelque peu dissipée dans le cas de QuadrigaCX. Cette plate-forme a fonctionné sans obstacles majeurs, mais jusqu'à la mort du fondateur et propriétaire, Gerald Cotten, en février de l'année 2019. A cette époque, elle avait mille 363. utilisateurs enregistrés ayant échangé environ 250 millions USD.

Cependant, après la mort de l'entrepreneur, il s'est avéré que personne à part lui n'avait de mot de passe ou de clé pour accéder aux fonds. L'affaire a donc été examinée par un tribunal qui a chargé le cabinet d'audit renommé Ernst & Young de vérifier ses documents. Le rapport s'est avéré choquant.

Ernst & Young: Le propriétaire a dépensé la majeure partie de l'argent

Sur les pages 70 du document officiel, on peut lire que la grande majorité des actifs des clients de la bourse ont longtemps été négligemment dépensés par l’entrepreneur. De plus, il n'a même pas tenu de livres de comptabilité et, à partir de l'année 2016, il n'a pas établi d'états financiers. Il n’existait pas non plus d’enregistrements de transactions effectuées, et la garantie en cas de perte de fonds était en réalité insignifiante. Les clés d'accès principales n'ont jamais changé.

Cela ne valait pas la peine d’investir dans la sécurité, car il n’y avait rien à faire. Money Les clients de QuadrigaCX ont été efficacement déplacés vers d'autres échanges de crypto-monnaie. Le propriétaire, cependant, n'a pas pris la peine de dissimulation ou de transferts. Une partie des fonds est allée directement à son compte ou aux comptes de sociétés lui appartenant.

Louer un avion et voyager

Grâce à cela, Gerald Cotten pourrait très bien vivre et profiter du plus haut niveau de divertissement. Sur quoi a-t-il dépensé de l'argent? Il a couvert sa femme de cadeaux, loué des avions privés, qu'il a volé pour des vacances de luxe, n'a pas évité des pourboires extravagants ou des voitures de sport. Il pouvait louer une île entière et passer du temps avec des amis qui n'étaient pas au service des gens.

Le rapport Ernst & Young indique que depuis 2016, il est pratiquement difficile de dire que l'échange QuadrigaCX peut être traité comme une entreprise commerciale. Selon les auditeurs d'E&Y, il s'agit simplement d'une fraude à grande échelle.

Les obligations actuelles de la société envers ses clients s'élèvent à environ 160 millions USD. Pour le moment, 24,5 a été recouvré d'un million de dollars et personne ne peut espérer que des travaux d'exploration supplémentaires permettent de retrouver même une partie des fonds.