Vaut-il la peine d’échanger pendant les fêtes de fin d’année?

Trader sur le Forex pendant les vacances, est-ce des opportunités supplémentaires à la fin du mois de décembre, ou des risques inutiles et un jeu qui n'en vaut pas la peine? Est-il possible, et si oui comment, d'utiliser la fin d'année pour optimiser vos performances d'investissement?

Rassemblement de Saint-Nicolas

Les enfants croient en st. Nicolaset les investisseurs dans son rallye boursier. En décembre, c'est ce que vivent les analystes du marché des médias et les portails industriels. Quel est le rallye du titre? Il est aussi souvent appelé "Effet décembre". Il fait référence aux augmentations attendues du nombre d'actions de sociétés à la fin de l'année. Quelque chose comme ça "Certain", mini-marché haussier. Il est vrai que dans les monnaies, il est difficile de parler du concept de boom, mais sous le slogan "Forex" de plus en plus souvent, les indices boursiers sont immédiatement masqués, qui sont un élément indissociable offres des courtiers FX / CFD.

Mais, en théorie, de quoi découleraient les augmentations susmentionnées? Cela vaut la peine de le scinder en deux parties.

Du point de vue d’un investisseur individuel, il attend le soi-disant "Effet janvier", qui se caractérisera par une croissance rapide en début d’année du fait de la mise en œuvre de nouvelles stratégies et de la reconstitution des portefeuilles d’investissement par les acteurs institutionnels. Le détaillant a ainsi l’opportunité de traquer le prix promotionnel des actions avant les prochaines augmentations probables de janvier. Donc, vous pouvez supposer que Effet de janvier c'est dans une certaine mesure effet de décembre (il manque peu de choses pour tomber dans le piège et créer Effet de novembre?).

De quoi les remises devraient-elles résulter? Ici, nous entrons dans la deuxième partie - les activités des investisseurs institutionnels. La fin de l'année est le moment de nettoyer leurs portefeuilles et de se préparer aux prochains plans d'achat.

Est-ce que le St. Nicholas est une chose sûre? Eh bien, la nature d'un sceptique me dit de dire que seuls la mort et les impôts sont certains. Mais vous pouvez aller plus loin - quelle est la probabilité d'un tel rallye? Je vous encourage à étudier vous-même les graphiques historiques de vos indices boursiers préférés pour vous faire votre propre opinion.

"Optimisation" fiscale

Télécharger: Forex Club - Taxe

Avez-vous eu une année de trading réussie ? Toutes nos félicitations! Que diriez-vous s'il existe un moyen de « reporter » le paiement de vos impôts d'une année supplémentaire ? 🙂 Au départ, je voudrais souligner qu'il s'agit d'une solution tout à fait légale, mais on ne peut pas dire qu'elle n'est pas exempte de défauts et de risques. Personnellement, je suis loin de recommander son utilisation, donc dans le cadre de cet article traite-le seulement comme une curiosité.

Pour rendre plus facile l'explication de l'ensemble du mécanisme, supposons une situation hypothétique.

Cette année, nous avons gagné 10 000 PLN sur les instruments CFD. Selon la loi polonaise, à la fin du mois d'avril de l'année suivante, nous avons le temps de payer un impôt de 19% sur les revenus gagnés, soit 1900 PLN. Cependant, il existe un moyen de ne pas le faire. Ou plutôt - faites, mais un an plus tard. Comment? C'est facile.

À la mi-décembre, au début ou même au mois de novembre, nous ouvrons deux positions opposées sur l’instrument sélectionné de volume égal haie - par exemple EUR / USD 1 lot de vente, 1 lot d'achat). Après un certain temps, à moins que nous n'atteignions le milieu de la consolidation, une position générera un profit substantiel et une perte tout aussi substantielle sur l'autre.

La tâche du trader est d'entrer sur le marché au moment optimal, de calculer la perte nécessaire pour optimiser et clôturer la perte... juste à la fin de l'année. Une telle perte devrait autant que possible "manger" le bénéfice réalisé au cours d'une année donnée, qui dans cet exemple devrait être aussi proche que possible du montant de 10 000 PLN. La prochaine tâche consiste à clôturer la position rentable immédiatement après l'ouverture du marché en janvier, où le bénéfice devrait également osciller autour de 10 000 PLN.

Qu'est-ce que cela nous donne ? Conformément à la législation fiscale nationale, le règlement est effectué pour les transactions clôturées au cours d'une année civile donnée. Cela signifie que nous transférons les 10 000 PLN précédemment gagnés à l'année suivante, en clôturant une transaction rentable le 2 janvier, pour laquelle nous devrons régler les comptes seulement fin avril, mais un an plus tard.

Ce n'est pas une solution parfaite

Il y a deux risques. Premièrement, il peut y avoir un écart de prix entre la clôture de décembre et l'ouverture de janvier. C'est l'occasion de compter une perte supplémentaire non planifiée. Mais bien sûr, cela peut aussi être un bonus sous forme de profit supplémentaire. On peut s'en prémunir en rouvrant la position dans le sens opposé, bien que cela génère un surcoût.

Le deuxième risque est les coûts encourus et la bonne entrée sur le marché. Ce type d’optimisation nous coûte deux fois plus d’écart (+ éventuellement de commission) et de différence de points d’échange tout au long de leur détention. Plus le volume est important, plus il est probable que nous obtiendrions une perte aussi importante, mais également des commissions plus élevées.

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En revanche, plus le volume de la haie est bas, plus il est sûr. Ce n'est qu'ainsi que nous pourrons réduire les coûts encourus. Cependant, cela augmente le risque que la perte prévue se révèle beaucoup plus faible que nécessaire en raison d'un mauvais point d'entrée sur le marché ou d'une faible volatilité.

Que nous donnent ces combinaisons? L’avantage, c’est tout d’abord le fait que le profit généré peut nous être utile l’année prochaine et, s’il s'avère moins fructueux, il réduira automatiquement notre impôt.

Rupture des échanges, diminution de la liquidité

Les accents optimistes sont derrière nous. Il est temps de se mettre à la terre :-). En plus des opportunités potentielles, à la fois « Revenus sécurisés et rapides »ainsi que "Économies d'impôts"aussi une réalité plus certaine vient.

C'est un fait que la liquidité en bourse diminue sensiblement entre Noël et le jour de l'an. Cela vaut également pour le marché des devises. De plus, si les jours fériés tombent au milieu de la semaine, le calendrier des échanges change également, ce qui crée parfois un peu de confusion. La baisse du chiffre d'affaires se traduit principalement par un élargissement des spreads, également sur les principaux instruments. Il arrive que les élus Courtiers Market Maker ils sont en mesure d'introduire des valeurs de spread fixes pour des instruments sélectionnés, qu'ils considèrent comme « sûrs » (dans le cadre de l'exécution des ordres et de la sécurisation des transactions sur le marché). Il n'y a pas si longtemps, c'était la norme.

Le risque d'écarts de prix augmente également - à la fois immédiatement après Noël et à la première session de la nouvelle année.

Comment est la volatilité? La pratique montre que en règle générale c'est petit. Nous obtenons donc des frais plus élevés combinés à une baisse de la fourchette de fluctuation - cela semble décourageant. Cependant, l'inverse se produit également, où c'est la moindre liquidité qui facilite le déplacement du taux du marché. Au cours des 15 dernières années, diverses situations intéressantes peuvent être observées sur les cartes historiques (par exemple un saut soudain de xx pips au milieu de la nuit dans les deux sens; une faible volatilité juste avant Noël et une augmentation de l'amplitude des fluctuations immédiatement après Noël). Juste comme ça, sans données macro, événements politiques ou modèles magiques sur le graphique.

Graphique EUR / USD. Bougie D1 le 27 décembre 2013, brisant un nouveau pic local. Hausse des prix de 209.0 pips (+ 1,55%), ombre à 144,4 pips.

Cela vaut la peine, n'est-ce pas la peine?

La période de Noël et du Nouvel An est avant tout un espoir et un risque accru. Ce sont les conditions du commerce qui ne favorisent que ceux qui savent quoi faire. Donc, si vous savez quoi faire, vous n'avez pas à vous demander "est-ce que cela en vaut la peine". Et si vous ne savez pas... Ne vaut-il pas mieux consacrer ce temps à votre famille ? ??

Joyeux Noël!