Enquête nationale auprès des investisseurs 2023. Comment Kowalski investit-il ?

Une fois de plus, les résultats de l'Enquête Nationale auprès des Investisseurs, organisée chaque année par l'Association des Investisseurs Particuliers, ont été présentés. 4546 XNUMX personnes ont participé à l'étude et le rapport lui-même nous a fourni de nombreuses informations sur les préférences et les caractéristiques de l'investisseur polonais.

Le profil de l'investisseur reste inchangé

Plus de 92 % des personnes interrogées sont des hommes, près de 80 % ont fait des études supérieures, ont en moyenne environ 40 ans, travaillent à temps plein (62 %) ou dirigent leur propre entreprise (23,8 %). Expérience? La moitié d'entre eux n'investissent pas depuis plus de 5 ans et, à cet égard, on observe une tendance à la hausse depuis le creux marqué en 2017 (c'est-à-dire qu'il y a de plus en plus de nouveaux investisseurs, moins expérimentés).

Analyse technique ou fondamentale ?

C’est un éternel dilemme pour les investisseurs. Cependant, contrairement aux apparences, les résultats de l'enquête montrent que l'AT appartient désormais au passé et est, tout au plus, considérée comme un complément à l'AF. Ce qui est encore plus intéressant, c'est que davantage de personnes interrogées admettent qu'elles ne peuvent pas analyser les instruments plutôt que d'utiliser uniquement l'analyse technique.

De plus, il est clair que l’AT a progressivement perdu en popularité au cours de la dernière décennie. En 2015, 21,4 % des personnes en utilisaient, aujourd'hui ce n'est plus que 7,9 %.

Pourquoi investissons-nous ?

La principale motivation d'investissement des personnes interrogées s'est avérée être la retraite (36 %), tandis que la diversification des revenus ne représente que 19,4 %. L’investisseur polonais ne croit-il pas au système de retraite polonais ? 🙂 Et cela est également confirmé par les données des années précédentes, où il y a exactement 10 ans, la diversification des revenus représentait plus de 60 % et l'objectif de retraite était inférieur à 2 %.

Il convient également de noter que le portefeuille d'investissement est en train de « gonfler ». Il y a quelques années, les portefeuilles d'une valeur allant jusqu'à 50 100 PLN dominaient. zloty. Aujourd’hui, il se situe entre 500 et XNUMX XNUMX. zloty. L’effet de l’expérience acquise, ou peut-être de l’inflation ? Bien entendu, l’instrument le plus populaire sont les actions, mais il existe une tendance incroyable à accroître la participation au marché par le biais d’actions. Instruments ETF. La révolution passive bat son plein. 50% des personnes interrogées ont déclaré avoir 2 à 3 ETF dans leur portefeuille.

De quoi nous plaignons-nous le plus ?

Comme d'habitude, la question des plus grandes faiblesses du marché intérieur des capitaux a également été posée. Deux résultats dominent ici : influence de la politique oraz Taxe Belka. Nous nous plaignons également du faible niveau d’éducation financière, de la faible liquidité et des coûts de transaction élevés. En ce qui concerne les facteurs ESG, jusqu'à 80 % déclarent ne pas en tenir compte du tout pour diverses raisons.

Résumé

Si l’on considère l’ensemble du tableau, il est clair que l’investisseur polonais moyen est en train de mûrir. Il combine de plus en plus diverses techniques d'analyse, augmente la valeur de son portefeuille, pense à plus long terme et essaie de diversifier son portefeuille. Il y a également moins d’investisseurs expérimentés. Cependant, certaines choses ne changent pas : ce sont principalement les hommes ayant fait des études supérieures qui investissent encore, et nous considérons les actions du gouvernement polonais comme le plus gros inconvénient de notre marché.

Vous pouvez télécharger le tout présentation des résultats OBI 2023 d'ici.