XTB fait sauter la banque et présente des plans pour l'avenir [Trading social, IKE, IKZE et autres]

XTB a présenté ses résultats financiers préliminaires pour 2023. Au cours de cette période, la société a généré le bénéfice net consolidé le plus élevé de son histoire, s'élevant à 791,3 millions PLN. De plus, XTB s'est vanté de ses projets pour l'avenir, notamment : l'introduction des comptes IKE et IKZE, le trading social et la possibilité d'acheter des obligations. La concurrence a de quoi craindre.

XTB en a acquis plus de 300 2023. clients en XNUMX

La forte volatilité sur les marchés financiers et des matières premières et les activités de marketing intensives ont permis à l'année dernière d'enregistrer un record tant en termes de nombre de clients acquis que d'activité.

Les résultats en quelques mots :

• 312 mille nouveaux clients acquis en 2023, dont plus de 77 mille au quatrième trimestre lui-même
• Augmentation du nombre de clients actifs de 51,0% sur un an à 408,5 mille.
• Au quatrième trimestre, le volume des transactions clients sur les instruments CFD a augmenté de 4,0 % sur un an et s'élève à 1,789 millions.
• Au quatrième trimestre, la rentabilité par lot a augmenté de 119,0% sur un an et s'élève à 276 PLN.

Un développement commercial dynamique combiné à une base de clientèle en croissance constante et à des conditions de marché favorables ont permis à XTB d'enregistrer des résultats financiers records. Tout au long de l'année 2023, l'entreprise a réalisé un bénéfice consolidé bénéfice net de 791,3 millions PLN, czyli plus de 3,3% par rapport à il y a un an (766,1 millions PLN). Des revenus d'exploitation après quatre trimestres de l'année dernière a atteint la valeur de 1 588,2 millions de PLN, contre 1 444,2 millions PLN à la fin de 2022 (soit une augmentation de 10,0 % sur un an). Cependant, les coûts d'exploitation en 2023 se sont élevés à 693,6 millions de PLN (en 2022 : 558,6 millions de PLN).

Un indicateur important qui influence le résultat est le nombre moyen de clients actifs : au quatrième trimestre, il s'élevait à 310 203. contre XNUMX mille à la même période de l'année précédente. Tout au long de l'année 2023, le nombre de clients actifs s'élevait à 408,5 mille. (en 2022 : 270,6 mille)

– Les résultats de l’année dernière montrent que la stratégie que nous avons choisie nous permet d’obtenir des résultats reproductibles et surtout satisfaisants. Je tiens à souligner qu'en plus d'un bénéfice net cumulé record, nous avons atteint le plus grand nombre de clients actifs de l'histoire. Cela montre que notre plateforme est en train de devenir le premier choix pour tous ceux qui souhaitent gérer leur épargne. - commente Omar Arnaout, président du conseil d'administration de XTB.

Les plans d'investissement sont dans le mille

L'introduction d'un nouveau produit dans l'offre a sans aucun doute contribué au très bon dernier trimestre 2023 - plans d'investissement. Ce service s'adresse aux personnes qui envisagent d'investir/épargner à long terme. La simplicité de cette solution, alliée à des conditions de trading très attractives (Commission 0% sur le chiffre d'affaires de 100 XNUMX PLN EUR par mois) et application mobile intuitive, a certainement séduit une nouvelle clientèle qui n'était pas forcément intéressée par les services XTB auparavant.

La mode pour investir son épargne dans... ETF et ce qu'on appelle L’investissement passif existe en Pologne depuis un certain temps, mais comparé à d’autres pays occidentaux, on peut dire qu’il n’en est qu’à ses balbutiements. Cela signifie que nous assisterons certainement à une nouvelle augmentation du nombre de clients au cours des prochains trimestres. Mais ce n’est pas tout ce que XTB nous prépare.

Plans de produits pour 2024

Comme les années précédentes, également en 2024, XTB se concentrera sur l'acquisition de nouveaux clients et l'élargissement de ce groupe pour inclure des personnes intéressées non seulement par l'investissement, mais également par des produits financiers au sens large. Ainsi, la Société envisage non seulement d'élargir son offre, mais également d'introduire des changements visant à accroître le confort d'utilisation de la plateforme d'investissement et de l'application mobile.

– Les très bons résultats financiers de ces dernières années nous motivent à nous développer encore davantage. Le résultat de nos nombreux mois de travail sera une année très intense en termes de nouveautés en 2024. Cette année, nous prévoyons d'élargir notre offre d'investissement en : débentures, et les clients polonais pourront utiliser des comptes de plus en plus populaires IKE i IKZE. Nous souhaitons également introduire une fonction sociale sur notre plateforme, c'est-à-dire négociation sociale permettant le suivi des transactions des utilisateurs sélectionnés –dit Omar Arnaout.

Le trading social, ou une (r)évolution sur le marché polonais

L’investissement social, ou trading social (parfois également appelé copy trading), n’a rien de nouveau. Depuis des années, ce type de commerce est à la base, entre autres, de courtier eToro. La plate-forme populaire ZuluTrade est également basée sur cela, et le trading de copies lui-même a récemment été proposé par l'échange de crypto-monnaie Binance (nous testons ce service depuis un certain temps sur nos propres ressources - En savoir plus).

Qu’est-ce que le trading social ? En bref, c'est la possibilité de dupliquer les transactions d'autres traders sur notre compte. En copiant les mouvements des autres, nous nous appuyons sur leurs actions et stratégies, c'est donc un moyen intéressant de diversifier le portefeuille ou une opportunité pratique. "passif" commerce. Bien sûr, cela fonctionne dans les deux sens : si nous sommes un commerçant efficace, nous pouvons nous laisser copier, grâce à quoi nous recevrons un profit supplémentaire, par exemple sur le chiffre d'affaires ou une partie du bénéfice réalisé. Étant donné que le trading lui-même n'implique pas le transfert de fonds à investir à un tiers, aucune licence autorisant la gestion d'actifs n'est nécessaire (par exemple une licence de conseiller en investissement délivrée par l'Autorité polonaise de surveillance financière).

Il y a près de dix ans, la plateforme appartenant à TMS Brokers – Aller4x – a tenté d’introduire le commerce social sur le marché polonais. Cependant, après environ un an d’exploitation, il a disparu à jamais.

Mais si le trading social n’a rien de nouveau, pourquoi pourrait-il être une révolution ? Il y a au moins deux raisons:

1. XTB est réputé pour ses solutions adaptées aux besoins des traders. Des règles affinées, la fonctionnalité des solutions proposées et un modèle de coopération équitable sont la clé du trading social. Il y a de fortes chances que le courtier polonais surprenne une fois de plus positivement le secteur à cet égard.
2. Le commerce social reste encore relativement impopulaire en Pologne. La tentative mentionnée d'entrer dans ce segment avec Go4x remonte à longtemps et, à part eux, pratiquement personne d'autre dans notre pays n'a relevé le défi.

Nous attendons avec impatience les premiers détails de cette solution.

XTB, concurrent des banques et de Revolut ?

Une autre idée (et probablement la plus surprenante) est le projet d'introduire ce qu'on appelle portefeuille virtuel i carte multidevise, proposée par Revolut depuis des années, ainsi que par des banques commerciales de plus en plus classiques. XTB prévoit de prendre une part de ce gâteau.

Le PDG de XTB, Omar Arnaout, commente :

- De plus, cette année, l'offre de XTB devrait inclure un produit grâce auquel nous aurons l'opportunité de devenir une plateforme complète pour la gestion financière quotidienne. Cela sera possible grâce à l'introduction d'un portefeuille virtuel avec une carte multi-devises permettant aux clients utilisant l'application mobile XTB d'effectuer des transactions par carte, des paiements et des virements, ainsi que des échanges de devises.

Des informations détaillées résumant les activités du Groupe XTB après quatre trimestres 2023 et les résultats financiers et opérationnels préliminaires sont présentées dans rapport actuel.

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