La fidélité est tout aussi importante dans l’investissement que dans une relation

Selon l'analyse menée par la plateforme eToro, la loyauté et l'engagement sont aussi importants dans l'investissement que dans une relation amoureuse.

En un mot:

• L'analyse d'eToro montre que la fidélité est la clé d'un investissement réussi ;
• Participation à Indice S&P 500 pendant un an, cela donne 72 pour cent. chances de retour; 95 pour cent dans un délai de 20 ans ;
• Conserver des actions spécifiques pendant les périodes difficiles peut s'avérer payant, des sociétés comme Meta et BAE Systems rebondissant après des baisses massives pour afficher des gains à trois chiffres.

L'investissement à long terme des fonds dans le S&P500 augmente les chances de réaliser des bénéfices

Sur la base des données des 100 dernières années, la probabilité d'un rendement positif des sociétés indicielles S & P 500 pour un an, c'est 72 pour cent. Cependant, ce pourcentage s'élève à 87 %. dans le cas de 10 ans et 95 pour cent dans le cas de 20 ans. Ceci est confirmé par les données de l'indice britannique All Share, avec une probabilité d'un taux de rendement positif augmentant de 66 %. en un an à 83 pour cent d'ici 20 ans.

Les données historiques sont également intéressantes. Au siècle dernier, une personne investissant pendant un an aurait obtenu un rendement moyen de 9 %. aux États-Unis et 6,4 pour cent au Royaume-Uni, cependant, sur une période de 20 ans, le taux de rendement moyen était de 265 %. et 245 pour cent

Ben Laidler, analyste des marchés mondiaux chez eToro commente :

« Même si chaque investisseur traverse des moments difficiles dans ses investissements, les plus grands bénéfices sont obtenus par ceux qui mettent en œuvre un plan à long terme et maintiennent le cap. Comme le montrent nos données S&P et FTSE, le marché est en avance sur le marché et les rendements s'améliorent clairement sur des périodes plus longues.

Les données d'eToro montrent également les bénéfices générés par l'investissement persistant pendant les périodes difficiles. Des sociétés telles qu'Amazon, BAE Systems et Berkshire Hathaway ont récompensé leurs investisseurs fidèles en se remettant d'importantes baisses et en affichant des bénéfices sains (tableau 1).

Meta a été éclipsé par de nombreux investisseurs après une chute de 77 %. en 2021 et 2022, mais a rebondi et a réalisé en un peu plus de 12 mois un rebond de 351 %, enregistrant un rendement total de 527 %. d'ici dix ans. De la même manière Amazon atteint 796 pour cent rendement total sur 10 ans malgré une baisse de 53%. entre novembre 2021 et décembre 2022

L’analyse souligne également les dangers d’une relation amoureuse à court terme. Les sous-performants à long terme, notamment Barclays, Pfizer et St. James's Place, a conquis le cœur des investisseurs tentés par des hausses à trois chiffres, qui se sont rapidement estompées, laissant parfois place à des pertes incroyablement importantes (tableau 2).

Laidler ajoute :

« Il peut être tentant de mettre fin à un investissement lorsque les choses ne vont pas bien dans un cas particulier, mais si les fondamentaux de l'entreprise restent solides, il vaudra mieux éviter une vente précipitée qui pourrait ensuite être regrettée. Il suffit de regarder la transformation l’année dernière de grandes entreprises technologiques telles que Meta et Amazon, qui ont connu des déclins fin 2022. »

Tableau 1 – Valeurs qui ont connu une reprise spectaculaire après avoir fortement chuté au cours des cinq dernières années

*Cours de l'action au 30 janvier 2024

Tableau 2 – Actions qui ont enregistré des gains notables au cours des cinq dernières années, mais qui ont sous-performé depuis

*Cours de l'action au 30 janvier 2024

Ben Laidler a préparé des conseils pour une relation réussie avec votre portefeuille :

1. Atteindre – vous avez vu d'autres le faire, mais vous ne l'avez jamais essayé… Investir peut être intimidant, et se lancer peut sembler la partie la plus difficile. Cependant, avec les bonnes connaissances, n’importe qui peut le faire, et les bénéfices augmentent avec le temps – plus vous commencez tôt, mieux c’est.
2. S'impliquer sur le long terme – le vieil adage « c'est l'heure du marché, pas l'heure du marché » sonne toujours vrai. Comme toute relation, il y aura des hauts et des bas, mais l’histoire montre que la fidélité à investir porte ses fruits.
3. Mais rappelez-vous que vous pouvez changer d'avis – il est facile de se laisser emporter et de tomber amoureux de l'action spécifique qui est à l'honneur. Cependant, tout comme dans une relation, si vous réfléchissez longuement et sérieusement et arrivez à la conclusion que cela ne fonctionnera tout simplement pas, alors et seulement alors vous pourrez laisser tomber.
4. Sachez ce que vous recherchez – tant en amour qu’en investissement, il est important de savoir ce que l’on veut. Quel que soit votre type de personnalité, fixez dès le départ vos objectifs de placement afin de pouvoir choisir un portefeuille qui vous aidera à les atteindre.
5. L'habit ne fait pas le moine – la beauté n’apparaît qu’en surface, alors avant de porter un jugement sur une entreprise, assurez-vous de faire des recherches sur ses réalisations historiques, ses engagements et ses valeurs. La connaissance est un pouvoir lorsqu'il s'agit d'investir, alors avant d'acheter une nouvelle action brillante, assurez-vous de faire vos recherches.

Ben Laidler

Stratège des marchés mondiaux chez eToro. Gestionnaire d'investissement en capital avec 25 ans d'expérience dans le secteur financier, incl. chez JP Morgan, UBS et Rothschild, dont plus de 10 ans en tant que stratège d'investissement n ° 1 dans l'enquête auprès des investisseurs institutionnels. Ben était le PDG de la société de recherche indépendante Tower Hudson à Londres et auparavant Global Equity Strategist, Global Head of Sector Research et Head of Americas Research chez HSBC à New York. Il est diplômé de la LSE et de l'Université de Cambridge, et membre de l'Institute of Investment Management & Research (AIIMR).